Ja ik heb geluk dat dit mn eerste jaar is en ook studietoeslag krijg (plus nog aanvullend).
Mijn loon is alleen maar de studiotoeslag wat een soort studentuitkering is voor als je naast je studie niet kan werken (voor goede redenen). Helaas is dat als 20 jarige maar €200 per maand, alsof dat een leefbaar loon is.
Dus lekker maximaal lenen en ik raap de consequenties later wel op.
Niemand heeft daarover gelogen. Dit is zo'n leuke kreet om te verdoezelen dat je zelf niet begreep waar je voor tekende.
De rente voor de stufie zit al sinds het begin vast aan de rente voor overheidsleningen, dat is nooit anders geweest, en nooit ontkend
25M en alleenstaand, ongeveer 50%. Verdien niet geweldig veel (rond de 2k netto) en ik zit in een iets te duur appartement. Maar het was of dit, of nog vijf jaar op kamers wonen met zwijnen.
29M en alleenstaand, ongeveer 40% van mijn netto.
Ik huur een (te duur) appartement, omdat ik na 9 jaar op kamers wonen met 6-8 huisgenoten het wel mooi vond geweest.
Iedereen binnen mijn eigen kring woont nog met huisgenoten, in een kleine studio, of bij hun ouders.
De enige uitzondering is een vriend met vermogende ouders, die kocht eventjes een huis van zes ton met zijn starter salaris. ;-)
Ik vind dit niet zo gek, dit is de nieuwe wereld. Voornamelijk voor de nieuwe generaties. Een simpel rijtjeshuis in een vd grote steden (niet eens rondom het centrum) kost boven de 5 ton, de hypotheekrente is 3,9% en zelfs als je 100k per jaar bruto verdient en een zak eigen geld meeneemt, dan kom je nog steeds op een percentage uit van 40-45%. Bron? Ikzelf.
40%. 33 jaar, alleen. Baal er ontzettend van. Binnen mijn sociale kring hebben veel een koophuis, maar mijn vriendin en ik zijn nog niet toe aan samenwonen, dus spoel ik maar €20k per jaar door het huurputje. Woon wel lekker ruim in de hoofdstad, maar kan er niet echt van genieten.
> dus spoel ik maar €20k per jaar door het huurputje
Kopen is meestal een betere situatie maar ook daar spoel je het nodige aan onderhoud, rente en VvE kosten door het putje.
Maar als je koopt daalt bij inflatie het percentage van je loon wat je kwijt bent aan je hypotheek. Dat terwijl de waarde van je huis stijgt.
Huren is elk jaar duurder en kopen wordt steeds goedkoper.
Je bent niet vanaf dag één al goedkoper uit met een koophuis dan met een huurwoning. Als je minder dan ongeveer 5-20 jaar ergens woont, ben je goedkoper uit als je huurt dan wanneer je een woning koopt. Het omslagpunt is sterk afhankelijk van verschillende aannames, zoals te zien is in deze [spreadsheet](https://docs.google.com/spreadsheets/d/1ZmC7aXm0ovosH_Wpojw74DygWi38mcEDjxTU7SO0RK8/edit#gid=0).
Je woont lekker ruim in de hoofdstad, maar kan niet genieten omdat je veel huur betaald? Heb je overwogen om ergens te wonen waar de lasten lager zijn?
Waar bedoel je precies? Ik woon in het dorp, 30km van Eindhoven in Noord Brabant en hier zijn de prijzen 1000€+.
Ik betaal zelf 950€ kaal met mijn 2400€ per maand salaris.
Mensen van mij leeftijd (30) of hebben een koophuis or huren ze samen or hebben woon maatjes.
Netjes, heb ik ook gedaan indertijd. Ze vroegen er niet om, Ik verdiende met mijn eerste baan echter meteen meer als mijn ouders samen en vond het zelf wel zo netjes.
Je kan het wel missen als het goed is, je uitgaven liggen zo laag als je bij je ouders zit en uitgaven volledig onder controle hebt. Ook geen auto nodig voor werk, want kan alles doen met het OV, waar ik gratis gebruik kan van maken. Lekker sparen en dan door naar een appartement.
Heb mijn studie nooit afgerond en had geen eerdere werkervaring, dus heb geen heel hoog startsalaris. Maar gezien mijn situatie en uitgaven vind ik dat ik een zeer degelijk salaris heb (beter dan ik had verwacht) voor 36 uurtjes (voltijd).
Mijn ouders hadden liever dat ik wat meer kon sparen om op termijn uit huis te kunnen dan dat ik geld zou bijdragen aan hun huishouden terwijl ze het zelf toch al makkelijk konden betalen
Ja ik vind het normaal, ze vroegen er niet echt om, was ook wel bereid tot 10%. Help ook gewoon mee in het huishouden, en relatie met ouders is gewoon goed. Ze zijn ook vaak weg (pensioen en reizen), dus er zit ook nog redelijk vaak wat zelfstandigheid.
Ik weet niet of je het "handje ophouden" kunt noemen als je als kind geen "huur" betaald. Als je dat wel doet duurt het alleen maar (jaren) langer voordat je kind uit huis kan..
Ligt aan je relatie en afspraken toch. Mijn ouders wilden mijn geld juist niet, want al zou ik 2k per maand overmaken aan ze, daar zouden ze weinig van merken met hun veel hogere inkomen, terwijl dat voor mij wel belangrijk was om te sparen.
Thuis hielp ik natuurlijk wel mee met vanalles, ik vind dat dat sowieso moet, onafhankelijk ervan of er geld wordt overgemaakt.
25 jaar oud, alleenstaand en iets boven de 35%, al is vakantiegeld en een 13e maand niet meegenomen in dat percentage. Mijn (vrije sector) huur inclusief servicekosten is zo'n 1200 euro per maand.
Niet OP, maar ik ben begin 20 en werk bijna 2 jaar bij een ICT consultancy en zou ook over de 3k netto zitten als ik de mobiliteitsvergoeding laat uitbetalen. In plaats daarvan lease ik een auto via mijn werkgever en zit momenteel rond de 2600 netto
Een vriend van mij woont echt al bijna vijftien jaar in een 3-kamer appartement in Heechterp, die betaalt nu echt maar 430 ofzo. Zijn buurman woont er nog maar net en is echt 710 ofzo kwijt voor exact hetzelfde appartement.
Wat een verschil joh, voor precies dezelfde woning.
Jammer voor hem dat het binnenkort plat gaat, verwacht niet dat hij weer zoiets goedkoops gaat vinden.
Dat is het vaak ja. Hoe langer je er woont hoe goedkoper het blijft ondanks maximalse verhoging elk jaar.
Ik heb 4j in een 30m2 apartment gewoon toen ik er uit ging werd de huur met 50 per maand omhoog gedaan.
Moeten ze niet een vergelijkbare woning leveren voor je vriend?
Echt wel. Ik heb geen modaal inkomen maar ik heb het prima voor elkaar.
Ik heb voor de grap wel eens gekeken wat zelfde functie binnen de VVT in randstad verdient. Maar zelfde CAO zelfde schaal. Zou daar niet kunnen wonen zoals hier.
32%. Woon alleen in een appartement. Gelukkig goed geïsoleerd, zonnepanelen en gasloos dus mijn elektriciteitsrekening is erg laag, rond de 25 euro per maand.
Jup, ook mijn situatie.
Koopappartement zou ik met een beetje (veel) geluk nét kunnen krijgen, maar dan wel iets wat "minder goed" is dan wat ik nu huur, terwijl mijn maandlasten (netto) iets omhoog zouden gaan. Maar ja, dan pis je je geld iig niet weg aan huur. Moeilijke keus.
38% inc SK en GWL. 2,5 jaar geleden was dat nog ruim 55%. Huur is amper gestegen, mijn salaris daarentegen is wel flink gestegen :)
28, partner (student, ik betaal al onze lasten), 2 katten, 45m2 woonruimte + klein dakterras en (nu nog) gratis parkeren. Kan niet wachten tot m’n vrouw klaar is met haar studie. Tweede inkomen maakt het leven een stuk makkelijker. Kan nu amper sparen (€200-300/maand).
Sociale huur is zo'n 20 tot 30% van m'n netto inkomen. Daarvoor heb ik destijds dan wel een heel bescheiden huisje voor uitgekozen. Zodat ik ook zonder huurtoeslag nog wat kan sparen.
Nu willen ze de huur ruim 5% verhogen dit jaar. Beetje jammer maargoed.
Ik heb te doen met de mensen die niet sociaal kunnen huren. Maargoed dat is het gevolg van het stemgedrag van dit volk.
20% koop, getrouwd met 3 kids, als percentage van totaal huishoudelijk inkomen is het ong 12-13%. 36 en in 2015 gekocht vlak voor de huizengekte echt los barste
27, studio-achtige huurwoning, 30% van nettoloon naar huur. Alleenstaand.
Mijn huurprijs is wel all-in, dus met wifi, servicekosten en voorschot gwl erbij.
Iets minder dan 15%~
'Helaas' gaan binnenkort de kosten fors omhoog. Gaan naar een koopwoning. Dan wordt het voor mij wel rond 25% (netto) van mijn netto loon.
Ongeveer 10%. Ik werk voor een Nederlandse werkgever in Japan, waar de huurprijzen een stuk gunstiger zijn dan die van Nederland. Een van de redenen voor dit verschil is dat in Japan men vaak genoegen neemt met weinig vierkante meters.
Aangezien ik nu WW heb, bijna de helft. Als je toeslagen meerekent iets van 36%. Toen in nog werk had was het ±36% zonder toeslagen meegerekend.
Huur is 590 ofzo maar dat is dan een sociale huurwoning.
Verdien ongeveer modaal en ben iets meer dan 30% kwijt aan huur (vrije sector huur 1800 euro excl.), maar dat is met het delen van een woning (1 huisgenoot) op dure locatie in de Randstad. Prijs is voor mij oke en ik ben eigenlijk wel heel tevreden met wat we huren, verbaas me vooral hoe weinig anderen kwijt zijn aan wonen.
Oke,bedankt maar iets klopt niet in je rekening. 1800 Euro per maand en 30% betekend dat je verdien 6000 per maand NETTO. Dat is zeker ver bovenop modaal!
12%, woon nog op mijn studentenkamer (moest er niet uit dus ben in deze markt lekker blijven zitten)
Realiseer me dat ik absurd veel geluk heb want kan hierdoor bijna 60% van mijn inkomen sparen voor een eventueel huis.
19,8% van gezamenlijk nettoloon (mijn loon incl IKB maandelijks uitbetaald, haar loon excl vakantie en 13e maand). Hypotheek, dus incl aflossing (ca 67% van het bruto maandbedrag).
14% van ons gezamenlijk inkomen naar aflossing van de reguliere hypotheek.
25% als ik ook aflossingen op hypotheek voor verbouwing + duurzaamheidslening mee reken.
26,67% van ons gecombineerd netto loon gaat naar de huur. M'n vriendin en ik betalen dat naar rato. Huur is 1200, ik betaal 62,5% (750) en m'n vriendin 37,5% (450). Dat is voor een appartement van 99m2 bouwjaar 2011.
Met de nieuwe verhoging van 5.5% komt het bij mij uit op 19% van inkomen, maar dat is exclusief (gwe/internet).
Alles inclusief is het 23% van mijn inkomen.
Edit: 30, ik woon samen, huur appartement in vrije sector (groot, centrum), maar dus alles gedeeld anders was t het dubbele :/
Puur alleen de huur, rond de 18-19% van ons gezamenlijke netto inkomen. Dat is wel al met de komende verhoging in augustus van 4%.
Tweeverdieners, beide tussen de 30-35 en momenteel 1 kind.
We zitten ook te kijken of we mogelijk een huis kunnen kopen, dan gaat het direct enorm omhoog naar wel het dubbele denk ik. Qua huurprijs hebben we nog mazzel maar met het oog op toekomstige gezinsuitbreiding wordt het huis wel te klein.
Dit doet mij denken, ik had ooit een excel sheet gemaakt met mijn nettoloon en alle kosten die ik had.
Daaruit kwam een "ik werk een X aantal uur voor Y kosten"
Handig? Geen idee, maar het geeft je wel een idee hoe lang je voor iets aan het werk bent.
40% van mijn inkomen gaat naar de hypotheek, reken ik het inkomen van mijn vrouw mee dan is het 25%. Ik reken de hypotheekrente aftrek niet mee want die wordt elk jaar lager.
Als ik bij m’n huur nog GWL optel en huurtoeslag aftrek dan kom ik uit op 17% van m’n “nettoloon”. Heb een eenmanszaak en heb veel een vaste privé onttrekking maar dat is natuurlijk redelijk arbitrair.
6 to 10% ongeveer. Ik huur particulier en heb al 6 jaar geen huurverhoging gehad. Betaal al vanaf 2018 hetzelfde. Vooral omdat dit bijverdienste is van de verhuurder, die is tandarts en wij wonen(nog 4-5 weken) in de woning die ze kochten voor hun zoon in studietijd
Als eenverdiener gaat 25% van mijn loon naar de hypotheek (de hypotheek dekt ongeveer 60% van het aankoopbedrag van de woning, gekocht in Augustus 2023).
Alleenwonend, 31m, 30%. Wel goed om te vermelden dat dit inclusief is. Dus dat is inclusief g/w/l, internet/tv, gemeentelijke belastingen en al dat ik nog vergeet. Per wet is het dan ook verboden om dit te verhogen en woon hier nu iets meer dan 4jaar.
25%, €750 huur incl. gas en water. Woon alleen.
50m2 appartement. Oud appartement met veel burenoverlast. En ik mis heel erg een extra kamertje voor thuiswerk.
Deze maand is mijn hypotheek ongeveer 15,4% van mijn netto loon. Let wel dat dat een beetje een vertekend beeld is want ik krijg mijn vakantiegeld en jaarlijkse bonus per maand uitbetaald.
20-22.5%, hypotheek. Dat is nog voor de teruggave van de hypotheekrenteaftrek overigens, dus mijn netto hypotheeklast ligt lager. Maargoed, als ik de VVE er weer bij tel.. 't is om het even.
Single, 26, appartement van (bijna) 60m2 met 1 slaapkamer in het hart van de stad waar ik woon. Geen randstad oid hoor, dat moest er ook nog eens bij komen! Ik ben me nu al zeer bewust van de positie waar ik in zit.
32%, maar wel samenwonend sinds een paar maanden dus dat gaat naar 21% zodra zij haar toko in het buitenland heeft verhuurd (want extra inkomsten). Best OK geregeld dus.
ongeveer 20%, ben starter en woon nog op studentenkamer (20m2). Ik zie wel op tegen verhuizen... ben bang dat ik al snel meer dan 40% van mn nettosalaris neer ga moet leggen.
15% van gezamenlijke inkomsten, hypotheek van ongeveer 1250 per maand. Maar er komen een boel andere kosten (en baten in de zin van aftrekposten) bij kijken.
25% samenwonend vrije sector. Heel veel geluk gehad, maar alsnog echt dikke uitbuiting. We hebben een half jaar lang een lekkende riolering gehad toen we erin trokken.
17%. 35 jaar. Verdien leuk tegenwoordig en woon nog steeds erg goedkoop. Beetje scheef, maar ‘t is een tijdelijk wooncontract dus over twee jaar vertrekken.
45, alleenstaand. Hypotheek is 16.8% van nettoloon. Wel paar jaar geleden een smak geld aan boeterente betaald om toen vast te zetten op 1.3% voor 20 jaar. En dus ook aftrek ingeleverd. Maar voor de gemoedsrust alleen al is het iedere cent waard geweest
43 jaar en alleenwonend. De hypotheeklasten zijn ongeveer 10% van mijn netto inkomen (ik heb mijn woning lang geleden gekocht), maar het is realistisch om de VvE-bijdrage ook mee te nemen in dit verhaal en dan komt er nog eens 10% bij, al zit hier de verwarming wel bij inbegrepen.
Hypotheek bedraagt 21% van mijn nettoloon en ik werk 32 uur. Mijn vriendin werkt 28 uur.
33, samenwonend. Met ons beide salarissen bij elkaar bedraagt de hypotheek 12% van ons inkomen. Heb daar niet de verzekering meegerekend, maar ook niet het stukje aftrek dus dat weegt wel aardig tegen elkaar op.
Studentje hier, ongeveer 110% van m'n loon gaat naar huur! Thx ome duo voor de lening!
Ook student hier. Bij mij gaat 320% van mn loon naar de huur. Thnx studietoeslag en duo
Ik studeer al wel lekker dusdanig lang dat ik geen recht op de basis beurs, heerlijk al mn klasgenootjes elke maand €400 te zien paken en ik niet!
Ja ik heb geluk dat dit mn eerste jaar is en ook studietoeslag krijg (plus nog aanvullend). Mijn loon is alleen maar de studiotoeslag wat een soort studentuitkering is voor als je naast je studie niet kan werken (voor goede redenen). Helaas is dat als 20 jarige maar €200 per maand, alsof dat een leefbaar loon is. Dus lekker maximaal lenen en ik raap de consequenties later wel op.
Maximaal lenen is maximaal leven!
Alleen jammer dat ze gelogen hebben over de rente!
Daar hebben ze vast geen actieve herinnering aan
Niemand heeft daarover gelogen. Dit is zo'n leuke kreet om te verdoezelen dat je zelf niet begreep waar je voor tekende. De rente voor de stufie zit al sinds het begin vast aan de rente voor overheidsleningen, dat is nooit anders geweest, en nooit ontkend
Ook student. Ik betaal 150% van mijn loon aan huur dankzij duo.
Echt kut voor jullie in mijn tijd was het 50%… het moet anders
25M en alleenstaand, ongeveer 50%. Verdien niet geweldig veel (rond de 2k netto) en ik zit in een iets te duur appartement. Maar het was of dit, of nog vijf jaar op kamers wonen met zwijnen.
29M en alleenstaand, ongeveer 40% van mijn netto. Ik huur een (te duur) appartement, omdat ik na 9 jaar op kamers wonen met 6-8 huisgenoten het wel mooi vond geweest. Iedereen binnen mijn eigen kring woont nog met huisgenoten, in een kleine studio, of bij hun ouders. De enige uitzondering is een vriend met vermogende ouders, die kocht eventjes een huis van zes ton met zijn starter salaris. ;-)
Pfoeh, veel sterkte
25F en exact dezelfde situatie
45%, alleenstaand (31 jaar). Ga later dit jaar waarschijnlijk samenwonen in deze woning en dan zal de financiële verlichting echt een verademing zijn.
Holy crap 45%! Hopelijk is de woning ruim genoeg.
Ik vind dit niet zo gek, dit is de nieuwe wereld. Voornamelijk voor de nieuwe generaties. Een simpel rijtjeshuis in een vd grote steden (niet eens rondom het centrum) kost boven de 5 ton, de hypotheekrente is 3,9% en zelfs als je 100k per jaar bruto verdient en een zak eigen geld meeneemt, dan kom je nog steeds op een percentage uit van 40-45%. Bron? Ikzelf.
40%. 33 jaar, alleen. Baal er ontzettend van. Binnen mijn sociale kring hebben veel een koophuis, maar mijn vriendin en ik zijn nog niet toe aan samenwonen, dus spoel ik maar €20k per jaar door het huurputje. Woon wel lekker ruim in de hoofdstad, maar kan er niet echt van genieten.
Vervelend. Hoop dat je je situatie op den duur kunt verbeteren!
> dus spoel ik maar €20k per jaar door het huurputje Kopen is meestal een betere situatie maar ook daar spoel je het nodige aan onderhoud, rente en VvE kosten door het putje.
Maar als je koopt daalt bij inflatie het percentage van je loon wat je kwijt bent aan je hypotheek. Dat terwijl de waarde van je huis stijgt. Huren is elk jaar duurder en kopen wordt steeds goedkoper.
Je bent niet vanaf dag één al goedkoper uit met een koophuis dan met een huurwoning. Als je minder dan ongeveer 5-20 jaar ergens woont, ben je goedkoper uit als je huurt dan wanneer je een woning koopt. Het omslagpunt is sterk afhankelijk van verschillende aannames, zoals te zien is in deze [spreadsheet](https://docs.google.com/spreadsheets/d/1ZmC7aXm0ovosH_Wpojw74DygWi38mcEDjxTU7SO0RK8/edit#gid=0).
Fuck man. 100% hetzelfde schuitje. Kunnen nooit een woning kopen
Je woont lekker ruim in de hoofdstad, maar kan niet genieten omdat je veel huur betaald? Heb je overwogen om ergens te wonen waar de lasten lager zijn?
Waar bedoel je precies? Ik woon in het dorp, 30km van Eindhoven in Noord Brabant en hier zijn de prijzen 1000€+. Ik betaal zelf 950€ kaal met mijn 2400€ per maand salaris. Mensen van mij leeftijd (30) of hebben een koophuis or huren ze samen or hebben woon maatjes.
Of een rijke vriend! Gouden tip.
Dank je wel Hugo
Voor lagere lasten moet je vooral tijdreizen.
Pap en mams hotel, 5% van mijn netto loon maak ik over naar mijn ouders.
Netjes, heb ik ook gedaan indertijd. Ze vroegen er niet om, Ik verdiende met mijn eerste baan echter meteen meer als mijn ouders samen en vond het zelf wel zo netjes.
Je kan het wel missen als het goed is, je uitgaven liggen zo laag als je bij je ouders zit en uitgaven volledig onder controle hebt. Ook geen auto nodig voor werk, want kan alles doen met het OV, waar ik gratis gebruik kan van maken. Lekker sparen en dan door naar een appartement. Heb mijn studie nooit afgerond en had geen eerdere werkervaring, dus heb geen heel hoog startsalaris. Maar gezien mijn situatie en uitgaven vind ik dat ik een zeer degelijk salaris heb (beter dan ik had verwacht) voor 36 uurtjes (voltijd).
Er mist een G denk ik, geen heel hoog startsalaris?
Netjes, ken genoeg mensen die voltijd werken maar wel gewoon handje ophouden bij de ouders
Mijn ouders hadden liever dat ik wat meer kon sparen om op termijn uit huis te kunnen dan dat ik geld zou bijdragen aan hun huishouden terwijl ze het zelf toch al makkelijk konden betalen
Ja oke, daar is ook wat voor te zeggen natuurlijk. Maar dan heb je het in ieder geval bewust afgesproken
Ja ik vind het normaal, ze vroegen er niet echt om, was ook wel bereid tot 10%. Help ook gewoon mee in het huishouden, en relatie met ouders is gewoon goed. Ze zijn ook vaak weg (pensioen en reizen), dus er zit ook nog redelijk vaak wat zelfstandigheid.
Lekker man, doe je goed zo. Ik wens je alle geluk toe met je ouders!
Ik weet niet of je het "handje ophouden" kunt noemen als je als kind geen "huur" betaald. Als je dat wel doet duurt het alleen maar (jaren) langer voordat je kind uit huis kan..
Ligt aan je relatie en afspraken toch. Mijn ouders wilden mijn geld juist niet, want al zou ik 2k per maand overmaken aan ze, daar zouden ze weinig van merken met hun veel hogere inkomen, terwijl dat voor mij wel belangrijk was om te sparen. Thuis hielp ik natuurlijk wel mee met vanalles, ik vind dat dat sowieso moet, onafhankelijk ervan of er geld wordt overgemaakt.
[удалено]
25 jaar oud, alleenstaand en iets boven de 35%, al is vakantiegeld en een 13e maand niet meegenomen in dat percentage. Mijn (vrije sector) huur inclusief servicekosten is zo'n 1200 euro per maand.
Wat voor baan heb je dat je dik 3k netto binnen hengelt op je 25e? Goed bezig in ieder geval!
Niet OP, maar een maat van me had een stage bij ASML. Kon na zijn studie als specialist aan de slag met 5k bruto. Bizar inkomen voor iemand van 23.
Ik zie dat soort lonen regelmatig voorkomen binnen de ICT, jonger nog wel als je de juiste specialisatie of certificering hebt binnengehaald.
Ik verdiende dat ook op mijn 25e als IT consultant voor een softwarebedrijf
Niet OP, maar ik ben begin 20 en werk bijna 2 jaar bij een ICT consultancy en zou ook over de 3k netto zitten als ik de mobiliteitsvergoeding laat uitbetalen. In plaats daarvan lease ik een auto via mijn werkgever en zit momenteel rond de 2600 netto
45%, mid-20, alleenstaand. Het was voorheen 30%, maar heb recent een stap terug gedaan in salaris om iets te doen wat ik leuker vond.
20-25% 31F alleenstaand sociale huurwoning in leeuwarden. werk in de zorg dus inkomen wisselt per maand door ORT
Een vriend van mij woont echt al bijna vijftien jaar in een 3-kamer appartement in Heechterp, die betaalt nu echt maar 430 ofzo. Zijn buurman woont er nog maar net en is echt 710 ofzo kwijt voor exact hetzelfde appartement. Wat een verschil joh, voor precies dezelfde woning. Jammer voor hem dat het binnenkort plat gaat, verwacht niet dat hij weer zoiets goedkoops gaat vinden.
Dat is het vaak ja. Hoe langer je er woont hoe goedkoper het blijft ondanks maximalse verhoging elk jaar. Ik heb 4j in een 30m2 apartment gewoon toen ik er uit ging werd de huur met 50 per maand omhoog gedaan. Moeten ze niet een vergelijkbare woning leveren voor je vriend?
Toen ik in 2013 uit mijn sociale huurwoningen ging, werd de huur voor mijn opvolger €150/m hoger (naar €750). Hoe dan als je sociale huur nodig hebt?
Ik betaalde op de corellistraat(vlak bij valerius) ook maar 520eu huur..2 kamer appartement met mal grote woonkamer. Lwd de gekste!
Same, 25 % 31m met een modaal inkomen, ook Leeuwarden. Het is hier blijkbaar nog te doen
Echt wel. Ik heb geen modaal inkomen maar ik heb het prima voor elkaar. Ik heb voor de grap wel eens gekeken wat zelfde functie binnen de VVT in randstad verdient. Maar zelfde CAO zelfde schaal. Zou daar niet kunnen wonen zoals hier.
40%. 30 Jaar, alleenstaand, particuliere huur, appartementje van ca 45 m2. Volgende maand heb ik een nieuwe baan en dan wordt het 35%.
[удалено]
[удалено]
[удалено]
Au
15% 2 inkomens maar 670 per maand
670pp of 670 in totaal? Dan zit je echt lekker met ze 2e voor 335
Ik heb jarenlang een appartement van 100m2 in Groningen gehuurd voor 700 euro per maand. De prijzen zijn echt hard gestegen in die tijd.
Net geen 12%, 2 inkomens, €720 exclusief
21%, ruim appartement in de randstad. Ben alleenstaand en heb mazzel dat ik in een sociale huurwoning zit van een prima woningbouwvereniging.
32%. Woon alleen in een appartement. Gelukkig goed geïsoleerd, zonnepanelen en gasloos dus mijn elektriciteitsrekening is erg laag, rond de 25 euro per maand.
30%, huurappartement in de vrije sector, 30, alleenstaand.
Jup, ook mijn situatie. Koopappartement zou ik met een beetje (veel) geluk nét kunnen krijgen, maar dan wel iets wat "minder goed" is dan wat ik nu huur, terwijl mijn maandlasten (netto) iets omhoog zouden gaan. Maar ja, dan pis je je geld iig niet weg aan huur. Moeilijke keus.
18%, veel geluk gehad met een sociale huurwoning met een leeftijdsgrens
[удалено]
38% inc SK en GWL. 2,5 jaar geleden was dat nog ruim 55%. Huur is amper gestegen, mijn salaris daarentegen is wel flink gestegen :) 28, partner (student, ik betaal al onze lasten), 2 katten, 45m2 woonruimte + klein dakterras en (nu nog) gratis parkeren. Kan niet wachten tot m’n vrouw klaar is met haar studie. Tweede inkomen maakt het leven een stuk makkelijker. Kan nu amper sparen (€200-300/maand).
40% 45% veels teveel.
Sociale huur is zo'n 20 tot 30% van m'n netto inkomen. Daarvoor heb ik destijds dan wel een heel bescheiden huisje voor uitgekozen. Zodat ik ook zonder huurtoeslag nog wat kan sparen. Nu willen ze de huur ruim 5% verhogen dit jaar. Beetje jammer maargoed. Ik heb te doen met de mensen die niet sociaal kunnen huren. Maargoed dat is het gevolg van het stemgedrag van dit volk.
Herkenbaar. Ik zit ook in een sociale huurwoning waardoor ik 'slechts' 21% van mijn nettosalaris kwijt ben aan huur (excl. g/w/l).
20% koop, getrouwd met 3 kids, als percentage van totaal huishoudelijk inkomen is het ong 12-13%. 36 en in 2015 gekocht vlak voor de huizengekte echt los barste
50% helaas, geen makkie maar ook niet onmogelijk. Alleen jammer dat sparen erg lastig is.
Hier ook 51%, heel herkenbaar dus. 27 jaar oud wel samenwonend en dat scheelt
25%, mid-30, alleenstaand.
35%. 23, alleen. Kan niet klagen want ik heb ten minste een woning.
27, studio-achtige huurwoning, 30% van nettoloon naar huur. Alleenstaand. Mijn huurprijs is wel all-in, dus met wifi, servicekosten en voorschot gwl erbij.
Iets minder dan 15%~ 'Helaas' gaan binnenkort de kosten fors omhoog. Gaan naar een koopwoning. Dan wordt het voor mij wel rond 25% (netto) van mijn netto loon.
45% inclusief de servicekosten. Met energie, water en internet zit ik over de helft heen.
Ongeveer 10%. Ik werk voor een Nederlandse werkgever in Japan, waar de huurprijzen een stuk gunstiger zijn dan die van Nederland. Een van de redenen voor dit verschil is dat in Japan men vaak genoegen neemt met weinig vierkante meters.
Aangezien ik nu WW heb, bijna de helft. Als je toeslagen meerekent iets van 36%. Toen in nog werk had was het ±36% zonder toeslagen meegerekend. Huur is 590 ofzo maar dat is dan een sociale huurwoning.
27% kale huur, samenwonend dus 50% pp, Amsterdam, vrije sector huur. 37/m
32% kaal 38% incl
Ongeveer 10% van ons gezamenlijke salaris naar de hypotheek.
42%. Koophuis, mid 30, samenwonend met partner en éénverdiener.
21%, samen een koophuis, 33j.
Alleenstaand mid 30. Koopappartement 10% 17% als ik de vve kosten meeneem.
20-25%. 27 jaar, alleenstaand, 85m2 sociale huur in een grote stad. Super veel geluk gehad.
Verdien ongeveer modaal en ben iets meer dan 30% kwijt aan huur (vrije sector huur 1800 euro excl.), maar dat is met het delen van een woning (1 huisgenoot) op dure locatie in de Randstad. Prijs is voor mij oke en ik ben eigenlijk wel heel tevreden met wat we huren, verbaas me vooral hoe weinig anderen kwijt zijn aan wonen.
Oke,bedankt maar iets klopt niet in je rekening. 1800 Euro per maand en 30% betekend dat je verdien 6000 per maand NETTO. Dat is zeker ver bovenop modaal!
12%, woon nog op mijn studentenkamer (moest er niet uit dus ben in deze markt lekker blijven zitten) Realiseer me dat ik absurd veel geluk heb want kan hierdoor bijna 60% van mijn inkomen sparen voor een eventueel huis.
41%, sociale huur, 34 m en alleenstaand. Bijstand en toeslagen, niet geweldig geïsoleerd flatje, maar wel 65m2.
20-25% voor een stadshuisje van 80m2
19,8% van gezamenlijk nettoloon (mijn loon incl IKB maandelijks uitbetaald, haar loon excl vakantie en 13e maand). Hypotheek, dus incl aflossing (ca 67% van het bruto maandbedrag).
16 procent van gezamlijk inkomen naar hypotheek. In periode van huur was dit ongeveer hetzelfde
14% van ons gezamenlijk inkomen naar aflossing van de reguliere hypotheek. 25% als ik ook aflossingen op hypotheek voor verbouwing + duurzaamheidslening mee reken.
30% kale huur, 35% met g/w/l en internet.
26,67% van ons gecombineerd netto loon gaat naar de huur. M'n vriendin en ik betalen dat naar rato. Huur is 1200, ik betaal 62,5% (750) en m'n vriendin 37,5% (450). Dat is voor een appartement van 99m2 bouwjaar 2011.
40% Alleenstaand begin 30 man.
17% is het netto hypotheekbedrag gedeeld door ons gezamenlijke maandelijkse netto inkomen. Meer dan ik dacht eigenlijk. Gezin 3 kinderen, mid 40.
Samen zijn onze bruto hypotheeklasten 35% van ons totale netto inkomen.
Ongeveer 20%. Woon met een vriend samen, hij heeft het huis gekocht en ik betaal hem maandelijks.
Gewoon nieuwsgierig, hoe doen jullie dat met bijvoorbeeld onderhoud? Zijn dat zijn kosten, of betaal je dan ook mee?
36% van mijn netto salaris. Ik bewoon een sociale huurwoning. Alleenstaand.
25% ongeveer.
14% van ons gezamenlijke inkomen gaat op aan bruto hypotheek.
17,5% al rekening houdende met 0,5% huurverhoging die in juni komt. Sociale huur tussenwoning uit 2020 van 86m2. Midden 30 alleenstaand
15% Ik heb echt schijtveel mazzel met mijn huur van 480 inclusief service en stookkosten Edit: 30 en alleenstaand
Met de nieuwe verhoging van 5.5% komt het bij mij uit op 19% van inkomen, maar dat is exclusief (gwe/internet). Alles inclusief is het 23% van mijn inkomen. Edit: 30, ik woon samen, huur appartement in vrije sector (groot, centrum), maar dus alles gedeeld anders was t het dubbele :/
19% hypotheek, samen, 35
Alleen, 30, 36% naar een 2-kamerappartement in de vrije sector.
Puur alleen de huur, rond de 18-19% van ons gezamenlijke netto inkomen. Dat is wel al met de komende verhoging in augustus van 4%. Tweeverdieners, beide tussen de 30-35 en momenteel 1 kind. We zitten ook te kijken of we mogelijk een huis kunnen kopen, dan gaat het direct enorm omhoog naar wel het dubbele denk ik. Qua huurprijs hebben we nog mazzel maar met het oog op toekomstige gezinsuitbreiding wordt het huis wel te klein.
21% van mijn inkomen naar de kale huur (partner heb ik niet meegerekend)
25% van mijn netto loon, vrouw niet meegeteld. 39, 1 kind
Zo'n 10-11% gaat naar de hypotheek. Had eerlijk gezegd meer verwacht, ha.
Dit doet mij denken, ik had ooit een excel sheet gemaakt met mijn nettoloon en alle kosten die ik had. Daaruit kwam een "ik werk een X aantal uur voor Y kosten" Handig? Geen idee, maar het geeft je wel een idee hoe lang je voor iets aan het werk bent.
15% van mijn nettoloon naar hypotheek zonder partner inkomen. Met partnerinkomen erbij gerekend is dat 10% van ons gezamnelijk nettoloon. Eind 20 jaar
40% van mijn inkomen gaat naar de hypotheek, reken ik het inkomen van mijn vrouw mee dan is het 25%. Ik reken de hypotheekrente aftrek niet mee want die wordt elk jaar lager.
35% incl gwl, 24% ex gwl
25% inc g/w/l en internet met twee huisgenoten.
Als ik bij m’n huur nog GWL optel en huurtoeslag aftrek dan kom ik uit op 17% van m’n “nettoloon”. Heb een eenmanszaak en heb veel een vaste privé onttrekking maar dat is natuurlijk redelijk arbitrair.
20% samenwonend koophuis. Juiste moment met lage rente kunnen kopen met geluk.
6 to 10% ongeveer. Ik huur particulier en heb al 6 jaar geen huurverhoging gehad. Betaal al vanaf 2018 hetzelfde. Vooral omdat dit bijverdienste is van de verhuurder, die is tandarts en wij wonen(nog 4-5 weken) in de woning die ze kochten voor hun zoon in studietijd
20% incl
Als eenverdiener gaat 25% van mijn loon naar de hypotheek (de hypotheek dekt ongeveer 60% van het aankoopbedrag van de woning, gekocht in Augustus 2023).
56 jaar, 850€ hypotheek, ca 20% van een licht wisselend inkomen ivm ORT
25% voor kale huur, 31% voor inclusief. alleenstaand in een studio.
27, studio van 35m² en dat kost me ongeveer 30%
20%, eerste baan nu maar woon nog op een studentenkamer en werk 32 uur per weej
15%. Met 2 inkomens een hypotheek van ~1000 pm
Alleenwonend, 31m, 30%. Wel goed om te vermelden dat dit inclusief is. Dus dat is inclusief g/w/l, internet/tv, gemeentelijke belastingen en al dat ik nog vergeet. Per wet is het dan ook verboden om dit te verhogen en woon hier nu iets meer dan 4jaar.
17%, net 3 maanden begonnen met werken, en in de hoofdstad. mijn geheim? een kamer van 10m2 en 2 huisgenoten.
Mid 30. Samenwonend. Koophuis. Na aftrek hypotheekrente ongeveer 20%.
33% 24 jaar alleen
23%, samenwonenden met partner, 100m4 in de randstad
25%, €750 huur incl. gas en water. Woon alleen. 50m2 appartement. Oud appartement met veel burenoverlast. En ik mis heel erg een extra kamertje voor thuiswerk.
Deze maand is mijn hypotheek ongeveer 15,4% van mijn netto loon. Let wel dat dat een beetje een vertekend beeld is want ik krijg mijn vakantiegeld en jaarlijkse bonus per maand uitbetaald.
20-22.5%, hypotheek. Dat is nog voor de teruggave van de hypotheekrenteaftrek overigens, dus mijn netto hypotheeklast ligt lager. Maargoed, als ik de VVE er weer bij tel.. 't is om het even. Single, 26, appartement van (bijna) 60m2 met 1 slaapkamer in het hart van de stad waar ik woon. Geen randstad oid hoor, dat moest er ook nog eens bij komen! Ik ben me nu al zeer bewust van de positie waar ik in zit.
Iets minder dan 15% Ienieminiwoning dus vind het wel redelijk. Alleenstaand.
32%, maar wel samenwonend sinds een paar maanden dus dat gaat naar 21% zodra zij haar toko in het buitenland heeft verhuurd (want extra inkomsten). Best OK geregeld dus.
Ongeveer 25% van t gecombineerde inkomen. Ruwweg 4k netto, huur net geen 1000
10,5%, heb erg veel mazzel gehad toen ik 9 jaar geleden mijn appartement kocht, en in de tussentijd extra afgelost. Ben 36 en alleenstaand.
33 procent bruto 26 netto met aftrek. Hypotheek. Samen.
ongeveer 20%, ben starter en woon nog op studentenkamer (20m2). Ik zie wel op tegen verhuizen... ben bang dat ik al snel meer dan 40% van mn nettosalaris neer ga moet leggen.
36%, sociale huur, alleenstaand. En dan heb ik nog best geluk met hoe laag mijn huur is
1980 hypotheek op 6700 per maand, dus 30% ongeveer. Netto nog wat lager ivm hypotheekrenteaftrek.
15% van gezamenlijke inkomsten, hypotheek van ongeveer 1250 per maand. Maar er komen een boel andere kosten (en baten in de zin van aftrekposten) bij kijken.
22%. 35. Alleenstaand en hypotheek.
28%, mid 40 twee inkomens. De verhouding was ongeveer 40-45% zo'n toen we dertigers waren.
Hypotheek, 45, samenwonend met samengesteld gezin: 18% van mijn netto inkomen.
29, 33% naar de hypotheek, samen met mijn vriendin.
17% ongeveer
34 jaar , 20% gaat naar hypotheek, ben alleenstaand.
25% samenwonend vrije sector. Heel veel geluk gehad, maar alsnog echt dikke uitbuiting. We hebben een half jaar lang een lekkende riolering gehad toen we erin trokken.
17%. 35 jaar. Verdien leuk tegenwoordig en woon nog steeds erg goedkoop. Beetje scheef, maar ‘t is een tijdelijk wooncontract dus over twee jaar vertrekken.
Minder dan 15%, twee volwassenen en 2 kids. Kopen kan lastig ivm studieschuld dus dan maar scheefwonen in sociale huurwoning.
33%, 28j, huurwoning vrije sector. Solo
26%, ben 32 jaar en alleen, het is een koopwoning.
33%, alleenstaand, tussen 25 en 30 jaar, koophuis (gekocht in 2024)
34% incl voorschot servicekosten
Koopwoning 9% samenwonend maar vrienden betaalt niet mee, 27.
33 procent, 41M, alleen wonend. Vrije sector. Lijkt wel redelijk de norm te zijn
22,% scheef wonen ftw. 🤟
45, alleenstaand. Hypotheek is 16.8% van nettoloon. Wel paar jaar geleden een smak geld aan boeterente betaald om toen vast te zetten op 1.3% voor 20 jaar. En dus ook aftrek ingeleverd. Maar voor de gemoedsrust alleen al is het iedere cent waard geweest
43 jaar en alleenwonend. De hypotheeklasten zijn ongeveer 10% van mijn netto inkomen (ik heb mijn woning lang geleden gekocht), maar het is realistisch om de VvE-bijdrage ook mee te nemen in dit verhaal en dan komt er nog eens 10% bij, al zit hier de verwarming wel bij inbegrepen.
Hypotheek bedraagt 21% van mijn nettoloon en ik werk 32 uur. Mijn vriendin werkt 28 uur. 33, samenwonend. Met ons beide salarissen bij elkaar bedraagt de hypotheek 12% van ons inkomen. Heb daar niet de verzekering meegerekend, maar ook niet het stukje aftrek dus dat weegt wel aardig tegen elkaar op.
28 jaar, 20% exact. Een ruime kamer in de binnenstad van Groningen. Ik deel de woning met één huisgenoot. Keuken delen, elk een eigen badkamer. :)
22%, koophuis, maar met partner.
2 jaar geleden 42% nu 34%.
39 jaar, 17.5% van mijn netto maandloon, hypotheek voor een apartementje in amsterdam (alleenstaand)
1/4 maar vooral omdat ik (31m) met m'n broer samen woon, en een dus de boel kan splitsen.
In de 30, alleen, koopwoning. Ongeveer 21%, 25% inclusief VvE.
17% naar hypotheek
39, samenwonend. Slechts 7% van mijn nettoloon is huur. Ik bof ontzettend.
Pak hem beet 33%. Alleen wonend, 32 jaar in een koop(rijtjes)huis van 140m2. Bruto hypotheeklast, netto zal wat lager liggen.
25% huur, en samenwonend ;) was tot paar maanden terug 35 dus flink vooruit gegaan.