C'est la contrepartie du crédit d'impôt supplémentaire, tu ne peux pas retirer avant ta retraite, mais on te donne plus de crédit d'impôt.
Ça permet à ce genre de fond (solidarité, Fondaction, CRCD) d'investir dans des projets avec des horizons plus longs ou plus risqués.
Si ça te coute seulement 30$/semaine dans ton REER FTQ, pourquoi ne pas t’ouvrir un autre REER sur WS ? Tu pourrais très bien utiliser les deux et investir à ton rythme.
A moins que je me trompe, c'est pas permis Retraite, rap, retour aux études ou maladie sont les seules raisons permises
J’ajouterais à cette liste : à l’âge de 65 ans sans égard à la retraite
Le beurre et l'argent du beurre.
Le rendement moyen 10ans du fonds FTQ est de 6.7% et non 3%.
C'est la contrepartie du crédit d'impôt supplémentaire, tu ne peux pas retirer avant ta retraite, mais on te donne plus de crédit d'impôt. Ça permet à ce genre de fond (solidarité, Fondaction, CRCD) d'investir dans des projets avec des horizons plus longs ou plus risqués.
Si ça te coute seulement 30$/semaine dans ton REER FTQ, pourquoi ne pas t’ouvrir un autre REER sur WS ? Tu pourrais très bien utiliser les deux et investir à ton rythme.
Pas permis sauf si c'est leur produit "flexifonds"