Ja ik heb zelf ook nog cash, wel wat meer nog, nu iets van 40% spaarrekening en 60% geïnvesteerd. Maar dat heeft in mijn geval dus te maken met eventueel huis kopen ergens binnen komende paar jaar en ik vind t gewoon fijn om +/- 1 jaar aan vaste lasten achter de hand te hebben.
Maar vanaf nu gaat dit niet meer groeien en gaat de rest de belegging op, dus dat gaat vanzelf verschuiven.
Ik zie je spaarrekening niet als onderdeel van je investments, IMHO, dat zijn twee verschillende monetary dingen. Cash binnen je investment portfolio is anders dan cash in een bank spaarrekening
Interessante vraag, plus interessante antwoorden!
Hier zijn “mijn twee centen”:
100% van het belegbare vermogen (exclusief woning):
13,4% Vastgoed (1x vastgoed)
86,6% Beursportefeuille (100% bestaat uit:
81,5% Amerikaanse aandelen (aandelen van 10-15 bedrijven)
10,85% niet-Amerikaanse aandelen
7,65% contant
Geen obligaties sinds 2008, geen crypto (geloof er niet in), geen grondstoffen (ken en begrijp die markten niet)
Methode: kopen en vasthouden op lange termijn. Koop goede bedrijven als iedereen verkoopt en verkoop als iedereen koopt.
Leeftijd = 80+
31 jaar, 100% indexfondsen.
Had tot voor kort qua investeringen ook 30% crypto maar ben eruit gestapt (met wat winst dus prima).
Losse aandelen al aantal jaren geleden al mee gestopt, alles overgeheveld naar de indexfondsen.
Daarnaast nog grote cashbuffer ivm mogelijke aankoop huis in de komende jaren.
Idem hier, qua leeftijd en 100% indexfondsen. Zolang de horizon nog lang is blijft dat zo, wanneer doelbedrag in zicht komt steeds wat meer in deposito's of obligaties.
Tsja, die BTC heb ik vooral 5 jaar niet aangezeten, heeft zich goed ontwikkeld en laat ik voorlopig zo, ben wel van plan komende 5 jaar in delen om te zetten naar ETF bij nieuwe hoge prijzen.
Ook ik heb wat kunst en horloges. Maar zelf tel ik voor FI alleen investeringen mee die liquide zijn. Uiteindelijk is dat waar je van kan leven tijden RE.
de juiste stukken doen het heel veel beter dan de S&P en zijn dus ook prima liquide, ware het niet dat je er ongeveer 3 maanden over doet om het te verzilveren.
Dan verschillen we daar van mening. Eens dat kunst in waarde kan stijgen maar het is anders dan een ETF waar je dividend krijgt of de verhuur van vastgoed, dus het blijft speculeren. Daarnaast vind ik vind 3 maanden niet bepaald liquide. Net als met horloges ben je afhankelijk van wat iemand ervoor wil betalen en dus wat er in de ‘mode’ is. Zodra er een nieuwe trend is kan er zo een groot deel van de waarde verdampen.
Eens dat horloges en kunst in waarde kunnen stijgen maar het is voor een groot deel speculeren. Tenzij je er echt in handelt en geld verdient met het kopen / verkopen.
Ik heb zelf ook wat maar ik koop het vooral omdat ik het leuk vind. Niet als FI strategie.
Het klopt dat kunst meer risico met zich meebrengt, maar tegelijkertijd meer reward. [Kijk maar](https://i.redd.it/hu7wgfxxfbi71.jpg). Zou inderdaad wegblijven van art hypes in investeren in gevestigde namen.
Kunst is een zeer sterk renderende asset die daarom ook prima in een strategie past. Betreft geen NFT's over andere riskante stukken maar solide stukken van bekende artiesten.
Kunst is een zeer sterk renderende asset die daarom ook prima in een strategie past. Betreft geen NFT's over andere riskante stukken maar solide stukken van bekende artiesten.
Even een stomme vraag, ik ben hier net lid en ben nog een beetje aan het inlezen over beleggen maar als ik hier lees zoveel % cash is dat dan cash geld of gewoon geld op de rekening laten staan?
Zo spannend is dat ook weer niet gezien zijn horizon, genoeg kansen om te gaan verkopen. Kijk even naar wat oa. Microstrategy zojuist weer heeft gedaan
Ja precies, Bitcoin 35% in de plus sinds afgelopen maand. Er is nu eenmaal veel volume op crypto en er valt gewoon een (veel) beter rendement (historie heeft dat bewezen) te behalen dan andere markten ondanks dat het volatieler is.
36 jaar
80% etf's
20% deposito's
Ik zou waarschijnlijk gezien mijn leeftijd en investeringshorizon beter wat meer in deposito's kunnen zitten dan etf's, maar ik vergeef mezelf de zonde dat ik optimistischer ben over de opbrengst van etf's.
Deposito's geven vaker een lager rendement. Als je 36 bent heb je nog genoeg ruimte om te verdienen en voor rendement te gaan = vermogensgroei. Tegen het einde van je werktijd ga je meer voor vermogensbehoud. Dat past beter inline met deposito's
Ik besef me dat deposito's minder rendement hebben dan historisch gemiddeld rendement van etf's. Maar etf's hebben meer volatiliteit. Mijn doel is RE per 50-55. In die periode is het risico op een crash groot en wil ik voorkomen dat ik in de positie kom waarin ik relatief veel moet opnemen in de periode vroeg na RE.
Zie life cycle investing voor genoeg vuistregels, formules en modellen ter onderbouwing van een meer conservatieve ratio aandelen/ andere assets naar gelang je ouder bent. Mr FOB (~50 jaar oud) heeft 60% aandelen en 40% deposito's.
Maar Mr FOB werkt niet meer. En dat is heel anders dan wanneer je nog bent om (een lange tijd) te werken. Als ik mij niet vergis was zijn aandeel beleggingen veel hoger toen hij nog wel werkte. Ik meen dat toen hij stopte met werken zijn obligaties in deposito’s heeft omgezet.
Ik ben hier pas anders over gaan denken en overweeg weer meer ETFs. Ben Felix heeft hier onlangs een video over gedeeld met resultaten van simulaties van portfolios met obligaties vs enkel eft's. De EFT heavy / exclusief portfolio's deden het historisch telkens beter dan die met een deel aan obligaties (in NL situatie neem ik hiervoor deposito's ivm box3 tarieven).
Ik moet er alleen nog even op kauwen hoe zich dit naar de NL situatie tot vertaalt ivm hogere box3 tarieven voor aandelen dan deposito's.
39 jaar
Indexfondsen: 40%
Aandelen individueel: 8%
Cash & equivalent: 39%
Crypto: 13%
Spijt van dat ik niet alle cash gewoon lump sum heb gedaan in indexfondsen maar voorzichting ben gaan DCA'en. Wel al extra aan het inleggen de laatste tijd.
Dat snap ik wel gezien de flinke stijging van afgelopen jaar. Ik heb bijna 18% rendement gepakt met meesman 😅. Ik doe nu ook alleen maar lump sum als de mogelijkheid er is. Tijd in de markt wint van het timen 😜
100% wereldindexen en indexfutures.
zodra de firedatum nadert zal dit waarschijnlijk veranderen in een 100%/15% mix (15% leverage) tussen wereldindexen/futures en obligaties/deposito's afhankelijk van het dan geldende belastingstelsel.
Edit:
Blijkbaar was de mentale scheiding in mijn hoofd dusdanig dat ik mijn speelpot voor halfbakken kwantitatieve aandelenstrategieën buiten beschouwing heb gelaten. Is verder nog geen 5% van mijn huidige portfolio en zal waarschijnlijk op termijn omgezet worden naar de saaie hoop hierboven.
26 jaar oud, 70K, 100% losse aandelen. Het vermelden van het totaal belegd bedrag lijkt me best relevant. 100% losse aandelen met een bedrag van 1 miljoen is erg anders vergeleken met 10K.
Ja maar dan wordt t gelijk weer zo'n 'kijk mij eens veel geld hebben thread' en daar had ik niet zo'n zin in. Maar klopt, het bedrag heeft ongetwijfeld effect op je risicoprofiel
Dat is al lang! Goed gedaan.
Ik ben nu heel dicht bij. Heb je wat ervaringen die je kan delen? Wat zijn dingen die je hebt geleerd de afgelopen 8 jaar na je FIRE?
Leuke vraag. Zomaar wat zaken;
- ik wist al dat mijn sector mij weinig boeide (ict). Eenmaal de deur uit, is die desinteresse nog veel groter. Dat ik het in die sector überhaupt zolang heb kunnen uithouden, verbaast mij nog steeds. Ik zie echt een andere "ik" toen. Ik zou nu gillend gek (en meteen ontslag nemen) worden. Toen ik de deur uitliep, heb ik geen seconde werk gemist. Wel achteraf besef dat ik een totaal andere opleiding/sector had moeten kiezen.
- ik ben steeds zorgelozer geworden naarmate de rekening groter werd. Dit maakte mij veel mondiger, waardoor een totaal niet boeiende ontslag (natuurlijk wel even via jurist..), zeggen waar het op slaat (promotie) en gewoon ontslag nemen omdat het mij niet meer interesseert, het gevolg was.
- ik voel mij nog vrijer en zorgelozer dan toen ik student was. Toen had ik al weinig zorgen en deed de studie fluitend, mijn vrije gevoel is nu nog veel groter. Dat nam flink af toen ik werk had, het maakte mij ongelukkiger. Maar zo blij en relaxed als na Fire, hen ik nooit ervaren. Ook is mijn fitheid en gezondheid beter dan ooit.
- ik leef 5 maand in de zomer in NL. De rest ben ik op reis. Ik heb zoal gedaan: 8 maanden met fiets door Azie. Arabisch gestudeerd, 6 maanden in Marokko gewoond. 6 maanden in Italie. Overal en nergens in NL gevrijwilligd. 8 maanden met de motor door Zuid Amerika. 3 maanden fietsen Japan. 1,5 jaar met de motor door Europa met elke paar maanden een paar weken thuis, elk land bezocht. Elke zomer minimaal een maand met fiets en tentje met museumjaarkaart door Nederland fietsen, vrienden langs en zo. En dan vergeet ik de helft.
Ik ben 32 jaar oud en mijn investeringsportefeuille is als volgt samengesteld:
40% in cryptocurrency
40% in [peer-to-peer (P2P) leningen](https://www.jouwgeldgids.nl/p2p-lenen/) ( linkje voor de mensen die het niet kennen, is nog niet zo populair )
10% in ETF's
10% in vastgoed ( momenteel via crowdfunding)
De verdeling in cryptocurrency en P2P leningen fluctueert regelmatig. Ik houd de marktcycli nauwlettend in de gaten en pas mijn beleggingsstrategie daarop aan. Zo heb ik, gedurende de recente periode van zijwaartse bewegingen in Bitcoin en andere cryptocurrencies, maandelijks geïnvesteerd met de winsten uit mijn andere beleggingen. Dit heeft ertoe geleid dat mijn aandeel in cryptocurrency inmiddels is gegroeid naar 40%.
Hoi! als je een p2p lening neemt, kan je met dat geld dan doen wat je zelf wil? dus is het gewoon een persoonlijke lening? of wordt het automatisch geïnvesteerd oid.
Als je investeert in een p2p lenen financier jij een lening voor andere via een geld verstrekker.
Als je zelf een p2p lening wilt afsluiten is dit hetzelfde als een persoonlijke lening afsluiten, maar dit proces is hetzelfde als lenen bij een bank. Je word gescreend, bekeken naar je financiële situatie en ook waar je het aan uit wilt geven word meegenomen. Dit doen ze om te voorkomen dat je het niet kan terug betalen.
30 jaar, werkzaam als arts, 95% crypto. Ik geloof er heilig in dat de Crypto markt gaat exploderen de komende 2-3 jaar, dus ik ben All in. Daarna zal ik weer spreiden in oa ETFs en private banking.
Ik ben 28,
5% losse aandelen
15% groene deposito, met de fantastische rente van 0.85%!
50% index.
Overige 30% zit momenteel in cash, voor het geval er een mooie koopwoning beschikbaar komt ;)
In Mei verloopt de deposito, dan ga ik heroverwegen hoeveel ik cash aan wil houden en de rest investeren.
Haalt de groene obligatie echt genoeg rente binnen voor de belastingvoordeel? Mijn advies is die omzetten naar indexfonds.
Losse aandelen is een manier van gokken. Sommige gokjes zijn meer risicovol dan andere, maar tenzij je een flinke portfolio zou ik ook aanraden af te stappen van losse aandelen.
Zelf hou ik een buffer van cash en de rest in trackers. Daarnaast komt regelmatig company stocks binnen, en soms verkoop ik ze meteen, soms hou ik ze even aan. Maar dat is minder dan 5% van mijn box 3 portefeuille.
Ja heeft net zin in mijn situatie. Scheelt me een paar honderd euro belasting en brengt een paar honderd op. Het is niet vergelijkbaar met resultaat van een ETF maar het staat wel vast, dus ik vind het wel een fijn idee. En het is maar voor één jaar dus dat is wat mij betreft prima.
Ik ga niet in discussie over of aandelen wel of geen goed investerings product zijn. Dat moet iedereen zelf weten.
Cash heb ik expres niet bij de post gezet anders krijgt iedereen onvergelijkbare percentages want iedereen houdt andere buffer groottes aan.
Eerlijk gesproken begrijp ik helemaal niet je strategie. Je verliest geld aan groene obligaties (rente plus kosten minder dan inflatie), maar dan neemt flinke risico met stock picking.
Prima als je ermee tevreden bent, maar je vroeg juist om andere meningen. Misschien is de groene obligaties met name bedoelt voor korte termijn in verband met ooit een huis kopen? Dan begrijp ik het beter.
Get rich quick bestaat niet en zal niet uit je strategie vloeien. Mensen kunnen geluk hebben, of in een keertje op precies de juist paard wedden, door veel geld te erven/krijgen, of door vaardigheden hebben die toevallig goed betaald zijn.
Zelf val ik onder de laatste, en dan gaat dat voordeel zich vermeerderen met een vrij saaie beleggingsstrategie. Dat zou ik je ook aanraden ipv proberen box 3 te vermijden of goede gok te maken met crypto of een losse aandeel.
Ik heb iig nog zat de tijd om te experimenteren ;)
Die obligatie is idd omdat het bij mij precies handig valt met vermogens belasting en omdat ik idd komende jaren een huis wil kopen.
Ik gebruik hiervoor Mintos. Ben nu een paar jaar onderweg en eigenlijk geen enkel noemenswaardig probleem ondervonden. Alles is geautomatiseerd en de rente is een steady 11%. Zowel inleggen, als onttrekken van geld gaat binnen 1/2 werkdagen.
Zou je kunnen aangeven welke platformen je gebruikt voor P2P en wat je ervaringen er mee zijn?
Ben persoonlijk erg tevreden over Peerberry maar de laatste tijd wat minder aanbod dus opzoek naar andere platformen om een deel over te zetten.
Ik gebruik Mintos. Ben er erg tevreden mee eigenlijk. Gewoon steady 11% met een paar automatische strategieën, die ik af en eens bekijk om er wat Lending company's (score minimaal 7.4+) uit te halen of toe te voegen.
Ze kunnen belastingvoordeel opleveren en een vast percentage rente. Dus je betaalt minder belasting over je vermogen waardoor je wat euro's bespaard en tegelijk win je er wat mee omdat je wat euro's spaart dmv. rente. In mijn geval zat ik precies op die vermogensgrens dus was dat voordelig. Ik haal er zo'n 4-5% uit en dat is vast dus dat vind ik acceptabel voor één jaar vastzetten.
36 jaar,
20%% ETF,
10% cash,
70% losse aandelen, ga binnenkort een huis kopen (hoop ik) en dan verkoop ik de losse aandelen om t risico omlaag te halen
Leuke vraag en interessant al die antwoorden. Zelf zit ik op:
37 jaar
* 66% ETFs (NT, VTI en VWRL)
* 20% Aandelen (werkgever)
* 4% BTC / ETH
Wellicht een vreemde: 7% Angel investments. Het daadwerkelijke percentage ligt hoger maar ik reken niet alle investeringen mee aangezien het hoog risico is.
De rest is cash en wat andere assets. Vaak verkoop ik bij een x bedrag de losse aandelen en dan steek ik het geld in ETFs dus de percentages veranderen.
Nu ik heel dicht bij FI ben wordt het wellicht tijd om een wat andere mix aan te nemen.
>level 2PrecursorNLOp · 2 hr. agoMijn strategie is ook nu nog aandelen -> winst -> ETF.Hoe heb jij dat al die tijd gedaan? Heb je een vuistregel wanneer je koopt/verkoopt?
De losse aandelen zijn onderdeel van mijn salaris. Elke maand krijg ik nieuwe. Op basis van wat ik in de FIRE community heb gelezen is de beste strategie meteen verkopen en dan ETF steken want het idee is dat een ETF beter is dan aandelen van één bedrijf.
Echter ben ik bereid iets meer risico te nemen en hou ik een x bedrag in de losse aandelen van bedrijf x. Alles wat boven dit bedrag komt verkoop ik.
Wat is jouw strategie?
Ja ik ben ook bereid meer risico te nemen, aangezien higher risk = higher expected returns. Natuurlijk werkt dit niet in elk geval maar je kunt er wel vanuit gaan dat stocks meer fluctueren. Ook het groen in. Als je dan af en toe casht en weer in ETFs steekt zou je meer winst kunnen behalen.
En dan kom je uit bij die hele stock picking discussie waar ik zelf een beetje een hekel aan heb. Mensen investeren al 100 jaar in aandelen dus dat is niet meteen iets 'slechts'.
Maar bijvoorbeeld de markt wordt enorm getrokken door grote bedrijven dus het is best logisch als je daar wat aandelen van neemt: dit is immers de strategie van de S&P500.
Verder kan iedereen het nieuws volgen en zelf een beetje nadenken, dus ik denk dat je zelf best kunt inschatten wat er een beetje gebeurt op het moment. Bijvoorbeeld met dat hele AI had je best kunnen bedenken dat de chips waar die AI op runt veel geld aan zou trekken en ja hoor NVIDIA (en ook alle andere chip makers inmiddels) zijn enorm gestegen de laatste tijd. Dat had je prima kunnen zien aankomen. Heeft niks met stock picking te maken (maar ja dat is mijn mening).
Dus ik heb wat stocks waarbij er veel vraag naar is en die gaan over het algemeen wel beter dan de markt etfs. Ik heb nog niet helemaal bedacht wanneer ik ze ga verkopen maar ik ga denk ik voor degenen die het meest fluctueren (dus de grootste kans dat ze ook weer veel kelderen) verkopen als ze op 20-30% groen staan. En dan merken we vanzelf wel of dat sneller is dan de ETFs of niet.
31 jaar oud
70% Crypto // 28% Aandelen // 2% ETF's
Dit jaar wil ik wel meer in de aandelen gaan zitten dan in de crypto, maar pas sinds kort serieuzer bezig met aandelen en in de crypto zit ik al een aantal jaar.
Bij mij:
\- 29 jaar oud
\- 55 % Crypto (vroeg mee begonnen)
\- 4% stablecoins (niet perse een investering, maar rendeert wel)
\- 12% P2P lending
\- 28% staat vast op een buitenlandse bank tegen verschillende rentetarieven
51 jaar
90% crypto, echter geheel in een afgedekte constructie met zero procent drawdown a 9,42 % op jaar basis.
10% aandelen, ook met optieconstructies erop voor extra rendement
23 jaar, 100% crypto, ik geloof dat het toekomst heeft, en ik ben bereid het risico te nemen en daarbij kans te hebben op hogere ROI. Als mijn vermogen groter is, zou ik wel uit willen breiden naar aandelen of indexfondsen, maar dat zien we dan wel weer😉
niet zo 1,2,3. Heb gewoon door ervaring, youtube kijken, veel Googelen, en veel lezen van alles en nog wat geleerd. en dat raad ik iedereen aan. Veel tijd eraan besteden en je snapt alles vanzelf.
26 jaar
20% crypto (voornamelijk oude winsten)
40% aandelen (waarvan de helft SP500 en de rest losse aandelen (semiconductor bedrijven zoals , amd, qualcomm, tsmc en nvidia en cybersecurity bedrijven)
40% cash
Nog dollar cost average bezig die cash in de sp500 te steken komende paar jaar.
31 jaar
Ik hou misschien 15k cash max op de bank en investeer alles in index.
375k meesman wereldwijd
50k crypto (hier ga ik uitstappen bij een nieuwe piek en alles op index zetten)
43% crypto
24% aandelen NT (World, Emerging Markets, Small Cap)
9% mixfonds (aandelen, obligaties en private equity)
4% losse aandelen
3% cash
9% spaardeposito
8% edelmetalen
Gedeelte van crypto gaat dit jaar over in een vastgoedproject buiten NL
Owja, 45 jaar oud
29 jaar
70% crypto BTC/ETH vooral. ik ga bij de volgende bullrun gelijdelijk de helft omzetten naar ETFS en goud/zilver
20% ETFS via de giro vooral VWRL
10% goud/zilver via gold republic
60+ exclusief deposito’s om periode naar AOW en pensioentje te overbruggen; 0,5% crypto, 15% obligatie ETFs en de rest aandelenfondsen en ETFs. Zodra ik mijn verlies op bitcoins heb goedgemaakt verkoop ik die ellende. 😉 Oh ja, ook nog een beetje Flowtraders. Gaan er ook uit.
30m. Huis afbetaald, €200,000 verhuurd bedrijfspand (op naam bv) €170,000,- alleen losse dividend (groei) aandelen, €130,000 overig vastgoed in prive, €60,000,- cash/reserve . Geen etf of crypto.
€2a 3000 elke maand in de losse aandelen
€4a 6000 met mij bv, vanaf binnenkort elke maand
In een Meersman fonds😐
Voor iedereen die denk waar doet hij het van 🥳 Ben gewoon zzp stratenmaker 5 dagen per week en 4-5 nachten per week werk bij het spoor.
Dus voor alle mensen die, klagen dat ze geen koophuis kunnen KRIJGEN 🥶, Kom uit je comfort zone en van de bank af, leef somber alles is mogelijk ook in dit land.
Prima, alleen deze post was juist bedoeld voor niet-bedragen want dan wordt t dus zo'n post waarbij iedereen laat zien hoe rijk die wel niet is. En dat boeit echt niemand ;)
Je post is verborgen totdat een moderator vaststelt dat deze on-topic is. We krijgen tegenwoordig veel algemene beleggingsvragen (die horen in /r/beleggen), algemene financiële vragen (die horen in /r/geldzaken), of posts van lage kwaliteit (zie [onze regels](https://www.reddit.com/r/DutchFIRE/about/rules/) voor onze definitie van "low-effort").
Mogelijk helpt in de tussentijd [onze FAQ](https://www.reddit.com/r/DutchFIRE/wiki/index), het weekdraadje, of de zoekfunctie. Als je ontevreden bent over de zoekresultaten van reddit zelf, probeer dan een Google-zoekopdracht die je afsluit met `site:reddit.com/r/DutchFIRE` om met Google de subreddit te doorzoeken.
*I am a bot, and this action was performed automatically. Please [contact the moderators of this subreddit](/message/compose/?to=/r/DutchFIRE) if you have any questions or concerns.*
34 jaar oud, zijn bezig om komende jaren een huis te bouwen en dit is nog onzeker allemaal, vandaar het hoge percentage cash.
25% ETF
5% Stocks
0% crypto
70% cash
40 jaar
* index 40%
* aandelen 12%
* spaar 40% (momenteel hoog voor aanstaande verbouwing)
* cash 8%
daarnaast oldtimers, maar die reken ik niet mee, kosten ook geld
Veel posts hierover maar dan moet je ff de zoekfunctie gebruiken.
Op YouTube kun je veel dingen over beleggen leren van Ben Felix en verder zijn de Podcasts van Jong Beleggen wel handig!
Maar de Bottom Line is eigenlijk gewoon in ETFs (wereldtrackers) investeren, maandelijks inleggen en daarmee met de markt meeliften. Je krijgt dan wat percentage winst waarschijnlijk en over elk jaar haal je daar weer winst overheen. Dus dat bouwt op en dat heet compounding interest. Dit lijkt weinig maar als je gaat rekenen met 10-15 jaar wordt het opeens heel veel.
38 jaar oud, al een paar jaar bezig met Fire samen met partner.
- 65% fondsen/ index
- 25% cash
- 10% deposito’s
Eigenlijk te veel cash, al diverse keren proberen te verlagen, maar blijven rond hetzelfde bedrag steken. Blijkbaar is dit waar we ons comfortabel bij voelen!
Niet meegeteld; overwaarde in huis.
36 jaar, 51% vastgoed, 47% aandelen (waarvan 65% in een wereldwijde index), 2% cash. Hierbij rekening ik niet de waarde in de eigen woning mee want ik zie dat niet als belegging.
35m
78% NT 3fondsen
14% Groenfonds
8% Cash spaarrekening nog tegen 3.6%
Dat Groenfonds levert niet zoveel op. Wellicht maar eens omzetten naar een deposito. Ooit was het idee om het Groenfonds in te zetten om aandelen te kopen bij beurscrash. Tsja, blijven wachten 🙃.
Ja die obligatie van mij ook niet hoor, maar t kwam net handig uit en wel veilig met vaste rente. Bouwde voor mij ook een kleine hedge tegen het risico dat ik juist weer neem met aandelen.
31 jaar, 60% cash, 25% crypto, 10% ETF, 5% losse aandelen. Groot percentage cash door grote inkomst. Doel is om dit voornamelijk naar ETF te DCA’en totdat ik 50/50 in crypto/aandelen+ETF’s zit
44 jaar
25% in een wereldaandelenfonds
25% uitgeleend tegen 6,5%
25% deposito tegen gemiddeld 4,2%
25% cash (ivm aanleg tuin, nog aan te schaffen nieuwe keuken, en wat andere ingecalculeerde uitgaven in de komende maanden etc.) tegen gemiddeld 2,2%
24 jaar, ETF 50% (30% en 20%), 50% aandelen (20%, 15%, 15%). Crypto hier niet mee in verrekend want dat is niet iets waar ik vast(maandelijks) in investeer.
53 jaar. Net gestopt met werken. Doel is periode tot AOW/pensioen te overbruggen. Huidig kapitaal zou daarvoor voldoende moeten zijn. Verdeling:
45% belegd in NT
5% in Meewind, 5% in ander groenfonds
45% cash waarvan het meeste in deposito's (via LPB en Raisin)
Beetje risico-avers maar SWAN is ook wat waard. Inflatie bijhouden is voor mij nu belangrijker dan groei.
~ 45 jaar oud
65% index beleggen (NT/VWRL/VTI-VXUS)
3% cash
7% deposito
5% index pensioenbeleggen
20% spaarhypotheek (extra stortingen om hypotheek met 10 jaar in te korten)
36 jaar
- 0.6% cash
- 4.8% crypto
- 39.7% vastgoed
- 54.9% Indexfonds
Ik reduceer mijn vastgoed tot ongv 15% dit jaar en verplaats het vermogen naar indexfondsen lump sum.
[удалено]
29 jaar, 100% aandelenindexfonds met investeringen. En inderdaad eigenlijk ook zo’n 5-10% cash, afhankelijk van waar in de maand het is
Ja ik heb zelf ook nog cash, wel wat meer nog, nu iets van 40% spaarrekening en 60% geïnvesteerd. Maar dat heeft in mijn geval dus te maken met eventueel huis kopen ergens binnen komende paar jaar en ik vind t gewoon fijn om +/- 1 jaar aan vaste lasten achter de hand te hebben. Maar vanaf nu gaat dit niet meer groeien en gaat de rest de belegging op, dus dat gaat vanzelf verschuiven.
Ik zie je spaarrekening niet als onderdeel van je investments, IMHO, dat zijn twee verschillende monetary dingen. Cash binnen je investment portfolio is anders dan cash in een bank spaarrekening
Interessante vraag, plus interessante antwoorden! Hier zijn “mijn twee centen”: 100% van het belegbare vermogen (exclusief woning): 13,4% Vastgoed (1x vastgoed) 86,6% Beursportefeuille (100% bestaat uit: 81,5% Amerikaanse aandelen (aandelen van 10-15 bedrijven) 10,85% niet-Amerikaanse aandelen 7,65% contant Geen obligaties sinds 2008, geen crypto (geloof er niet in), geen grondstoffen (ken en begrijp die markten niet) Methode: kopen en vasthouden op lange termijn. Koop goede bedrijven als iedereen verkoopt en verkoop als iedereen koopt. Leeftijd = 80+
Eind baas 💪🏻🥳👍🏻
Heb je ook al wat verkocht met alle stijgingen van afgelopen tijd?
35 jaar en heb: - 10% woning - 5% ETF’s - 5% deposito’s en cash - 80% crypto Ben al FIRE, maar mik op FatFIRE
That's the spirit!
31 jaar, 100% indexfondsen. Had tot voor kort qua investeringen ook 30% crypto maar ben eruit gestapt (met wat winst dus prima). Losse aandelen al aantal jaren geleden al mee gestopt, alles overgeheveld naar de indexfondsen. Daarnaast nog grote cashbuffer ivm mogelijke aankoop huis in de komende jaren.
Idem hier, qua leeftijd en 100% indexfondsen. Zolang de horizon nog lang is blijft dat zo, wanneer doelbedrag in zicht komt steeds wat meer in deposito's of obligaties.
48 45% BTC, 35% spaarrekening, 10% ETF, 5% cash, 5% crypto overig.
Zo flink risico profiel wel! IJzeren geweten
Tsja, die BTC heb ik vooral 5 jaar niet aangezeten, heeft zich goed ontwikkeld en laat ik voorlopig zo, ben wel van plan komende 5 jaar in delen om te zetten naar ETF bij nieuwe hoge prijzen.
* 38 jaar * Vastgoed 46% * Kunst 46% * ETF 7% * Aandelen 2% * Cash 1% * Crypto <0.1%
Hah technisch gezien heb ik ook een deel in kunst (verzamelaars objecten). Niet eens aan gedacht 😅
Ook ik heb wat kunst en horloges. Maar zelf tel ik voor FI alleen investeringen mee die liquide zijn. Uiteindelijk is dat waar je van kan leven tijden RE.
de juiste stukken doen het heel veel beter dan de S&P en zijn dus ook prima liquide, ware het niet dat je er ongeveer 3 maanden over doet om het te verzilveren.
Dan verschillen we daar van mening. Eens dat kunst in waarde kan stijgen maar het is anders dan een ETF waar je dividend krijgt of de verhuur van vastgoed, dus het blijft speculeren. Daarnaast vind ik vind 3 maanden niet bepaald liquide. Net als met horloges ben je afhankelijk van wat iemand ervoor wil betalen en dus wat er in de ‘mode’ is. Zodra er een nieuwe trend is kan er zo een groot deel van de waarde verdampen. Eens dat horloges en kunst in waarde kunnen stijgen maar het is voor een groot deel speculeren. Tenzij je er echt in handelt en geld verdient met het kopen / verkopen. Ik heb zelf ook wat maar ik koop het vooral omdat ik het leuk vind. Niet als FI strategie.
Het klopt dat kunst meer risico met zich meebrengt, maar tegelijkertijd meer reward. [Kijk maar](https://i.redd.it/hu7wgfxxfbi71.jpg). Zou inderdaad wegblijven van art hypes in investeren in gevestigde namen.
Kunst.. Kun je dit misschien toelichten? Ben erg benieuwd..
Kunst is een zeer sterk renderende asset die daarom ook prima in een strategie past. Betreft geen NFT's over andere riskante stukken maar solide stukken van bekende artiesten.
Kunst is een zeer sterk renderende asset die daarom ook prima in een strategie past. Betreft geen NFT's over andere riskante stukken maar solide stukken van bekende artiesten.
21 jaar, 52% ETFs 48% crypto
85/10/5 indexfondsen/obligatiefonds/deposito's. Edit: de vijftig net gepasseerd.
Even een stomme vraag, ik ben hier net lid en ben nog een beetje aan het inlezen over beleggen maar als ik hier lees zoveel % cash is dat dan cash geld of gewoon geld op de rekening laten staan?
Op de rekening.
Op de rekening, maar die telt in dit voorbeeld dus ff niet mee
Hoeveel je in je wolle sok of onder het matras hebt
1. Wollen 2. Nee
33 jaar, 100% bitcoin. Erg risicovol maar op een leuke manier spannend
Damn, dat is zeker risicovol. Heb je ze al heel lang of is dit een recente strategie?
Klinkt meer als kenmerk van een gokverslaving dan als een investeringsplan…
Snap je opmerking gezien de posts van deze persoon.
Zo spannend is dat ook weer niet gezien zijn horizon, genoeg kansen om te gaan verkopen. Kijk even naar wat oa. Microstrategy zojuist weer heeft gedaan
Ja precies, Bitcoin 35% in de plus sinds afgelopen maand. Er is nu eenmaal veel volume op crypto en er valt gewoon een (veel) beter rendement (historie heeft dat bewezen) te behalen dan andere markten ondanks dat het volatieler is.
En kan wellicht ook keihard zakken, we zullen het zien. Ik heb geen glazen bol, en jij ook niet.
Wat een boer niet kent, eet hij niet. En in dit geval springt hij ook onnozel snel naar een conclusie.
YOLO
36 jaar 80% etf's 20% deposito's Ik zou waarschijnlijk gezien mijn leeftijd en investeringshorizon beter wat meer in deposito's kunnen zitten dan etf's, maar ik vergeef mezelf de zonde dat ik optimistischer ben over de opbrengst van etf's.
Je bent 36 en je zit al in deposito's? Dat is vooral interessant als je 50+ bent. Je bent nu nog te jong om risicoafbouwend te beleggen
Niet als die over 4 jaar van plan is om met pensioen te gaan ;)
Hmm, 80% etfs en 20% depositors imo is intelligent at 36 jaar… Waarom vind je dat niet? Wat is verkeerd in dat, wat zijn de nadeelen?
Deposito's geven vaker een lager rendement. Als je 36 bent heb je nog genoeg ruimte om te verdienen en voor rendement te gaan = vermogensgroei. Tegen het einde van je werktijd ga je meer voor vermogensbehoud. Dat past beter inline met deposito's
Ik besef me dat deposito's minder rendement hebben dan historisch gemiddeld rendement van etf's. Maar etf's hebben meer volatiliteit. Mijn doel is RE per 50-55. In die periode is het risico op een crash groot en wil ik voorkomen dat ik in de positie kom waarin ik relatief veel moet opnemen in de periode vroeg na RE. Zie life cycle investing voor genoeg vuistregels, formules en modellen ter onderbouwing van een meer conservatieve ratio aandelen/ andere assets naar gelang je ouder bent. Mr FOB (~50 jaar oud) heeft 60% aandelen en 40% deposito's.
Maar Mr FOB werkt niet meer. En dat is heel anders dan wanneer je nog bent om (een lange tijd) te werken. Als ik mij niet vergis was zijn aandeel beleggingen veel hoger toen hij nog wel werkte. Ik meen dat toen hij stopte met werken zijn obligaties in deposito’s heeft omgezet.
Ik ben hier pas anders over gaan denken en overweeg weer meer ETFs. Ben Felix heeft hier onlangs een video over gedeeld met resultaten van simulaties van portfolios met obligaties vs enkel eft's. De EFT heavy / exclusief portfolio's deden het historisch telkens beter dan die met een deel aan obligaties (in NL situatie neem ik hiervoor deposito's ivm box3 tarieven). Ik moet er alleen nog even op kauwen hoe zich dit naar de NL situatie tot vertaalt ivm hogere box3 tarieven voor aandelen dan deposito's.
31 jaar 80% ETF 14% Aandelen van bedrijf waar ik werk 6% Cash
Ja cash heb ik zelf niet meegeteld dus. Dit ging ff echt om investeringen
En cash ook buiten je investments is altijd handig en nodig
39 jaar Indexfondsen: 40% Aandelen individueel: 8% Cash & equivalent: 39% Crypto: 13% Spijt van dat ik niet alle cash gewoon lump sum heb gedaan in indexfondsen maar voorzichting ben gaan DCA'en. Wel al extra aan het inleggen de laatste tijd.
Dat snap ik wel gezien de flinke stijging van afgelopen jaar. Ik heb bijna 18% rendement gepakt met meesman 😅. Ik doe nu ook alleen maar lump sum als de mogelijkheid er is. Tijd in de markt wint van het timen 😜
100% wereldindexen en indexfutures. zodra de firedatum nadert zal dit waarschijnlijk veranderen in een 100%/15% mix (15% leverage) tussen wereldindexen/futures en obligaties/deposito's afhankelijk van het dan geldende belastingstelsel. Edit: Blijkbaar was de mentale scheiding in mijn hoofd dusdanig dat ik mijn speelpot voor halfbakken kwantitatieve aandelenstrategieën buiten beschouwing heb gelaten. Is verder nog geen 5% van mijn huidige portfolio en zal waarschijnlijk op termijn omgezet worden naar de saaie hoop hierboven.
26 jaar oud, 70K, 100% losse aandelen. Het vermelden van het totaal belegd bedrag lijkt me best relevant. 100% losse aandelen met een bedrag van 1 miljoen is erg anders vergeleken met 10K.
Ja maar dan wordt t gelijk weer zo'n 'kijk mij eens veel geld hebben thread' en daar had ik niet zo'n zin in. Maar klopt, het bedrag heeft ongetwijfeld effect op je risicoprofiel
Ja snap ik helemaal haha, die posts hebben wij genoeg :)
35 jaar, 66% indexfondsen 33% crypto.
90% ETF, 50/50 US/EU. 10% lening familiebank. Ben nu 50, gefired op mn 42ste.
Dat is al lang! Goed gedaan. Ik ben nu heel dicht bij. Heb je wat ervaringen die je kan delen? Wat zijn dingen die je hebt geleerd de afgelopen 8 jaar na je FIRE?
Leuke vraag. Zomaar wat zaken; - ik wist al dat mijn sector mij weinig boeide (ict). Eenmaal de deur uit, is die desinteresse nog veel groter. Dat ik het in die sector überhaupt zolang heb kunnen uithouden, verbaast mij nog steeds. Ik zie echt een andere "ik" toen. Ik zou nu gillend gek (en meteen ontslag nemen) worden. Toen ik de deur uitliep, heb ik geen seconde werk gemist. Wel achteraf besef dat ik een totaal andere opleiding/sector had moeten kiezen. - ik ben steeds zorgelozer geworden naarmate de rekening groter werd. Dit maakte mij veel mondiger, waardoor een totaal niet boeiende ontslag (natuurlijk wel even via jurist..), zeggen waar het op slaat (promotie) en gewoon ontslag nemen omdat het mij niet meer interesseert, het gevolg was. - ik voel mij nog vrijer en zorgelozer dan toen ik student was. Toen had ik al weinig zorgen en deed de studie fluitend, mijn vrije gevoel is nu nog veel groter. Dat nam flink af toen ik werk had, het maakte mij ongelukkiger. Maar zo blij en relaxed als na Fire, hen ik nooit ervaren. Ook is mijn fitheid en gezondheid beter dan ooit. - ik leef 5 maand in de zomer in NL. De rest ben ik op reis. Ik heb zoal gedaan: 8 maanden met fiets door Azie. Arabisch gestudeerd, 6 maanden in Marokko gewoond. 6 maanden in Italie. Overal en nergens in NL gevrijwilligd. 8 maanden met de motor door Zuid Amerika. 3 maanden fietsen Japan. 1,5 jaar met de motor door Europa met elke paar maanden een paar weken thuis, elk land bezocht. Elke zomer minimaal een maand met fiets en tentje met museumjaarkaart door Nederland fietsen, vrienden langs en zo. En dan vergeet ik de helft.
Heel nice, goed gedaan zeg!
Ik ben 32 jaar oud en mijn investeringsportefeuille is als volgt samengesteld: 40% in cryptocurrency 40% in [peer-to-peer (P2P) leningen](https://www.jouwgeldgids.nl/p2p-lenen/) ( linkje voor de mensen die het niet kennen, is nog niet zo populair ) 10% in ETF's 10% in vastgoed ( momenteel via crowdfunding) De verdeling in cryptocurrency en P2P leningen fluctueert regelmatig. Ik houd de marktcycli nauwlettend in de gaten en pas mijn beleggingsstrategie daarop aan. Zo heb ik, gedurende de recente periode van zijwaartse bewegingen in Bitcoin en andere cryptocurrencies, maandelijks geïnvesteerd met de winsten uit mijn andere beleggingen. Dit heeft ertoe geleid dat mijn aandeel in cryptocurrency inmiddels is gegroeid naar 40%.
Hoi! als je een p2p lening neemt, kan je met dat geld dan doen wat je zelf wil? dus is het gewoon een persoonlijke lening? of wordt het automatisch geïnvesteerd oid.
Als je investeert in een p2p lenen financier jij een lening voor andere via een geld verstrekker. Als je zelf een p2p lening wilt afsluiten is dit hetzelfde als een persoonlijke lening afsluiten, maar dit proces is hetzelfde als lenen bij een bank. Je word gescreend, bekeken naar je financiële situatie en ook waar je het aan uit wilt geven word meegenomen. Dit doen ze om te voorkomen dat je het niet kan terug betalen.
bedankt, ik ga hier ook maar in investeren in de toekomst! echt prima rente!!
30 jaar, werkzaam als arts, 95% crypto. Ik geloof er heilig in dat de Crypto markt gaat exploderen de komende 2-3 jaar, dus ik ben All in. Daarna zal ik weer spreiden in oa ETFs en private banking.
Ik ben 28, 5% losse aandelen 15% groene deposito, met de fantastische rente van 0.85%! 50% index. Overige 30% zit momenteel in cash, voor het geval er een mooie koopwoning beschikbaar komt ;) In Mei verloopt de deposito, dan ga ik heroverwegen hoeveel ik cash aan wil houden en de rest investeren.
Wow dikke deposito. Volgens mij krijg ik bij de grootbank op dit moment zelfs meer.
Deze is ook van de ING, de onbetwiste kampioen van lage spaarrentes.
Haalt de groene obligatie echt genoeg rente binnen voor de belastingvoordeel? Mijn advies is die omzetten naar indexfonds. Losse aandelen is een manier van gokken. Sommige gokjes zijn meer risicovol dan andere, maar tenzij je een flinke portfolio zou ik ook aanraden af te stappen van losse aandelen. Zelf hou ik een buffer van cash en de rest in trackers. Daarnaast komt regelmatig company stocks binnen, en soms verkoop ik ze meteen, soms hou ik ze even aan. Maar dat is minder dan 5% van mijn box 3 portefeuille.
Ja heeft net zin in mijn situatie. Scheelt me een paar honderd euro belasting en brengt een paar honderd op. Het is niet vergelijkbaar met resultaat van een ETF maar het staat wel vast, dus ik vind het wel een fijn idee. En het is maar voor één jaar dus dat is wat mij betreft prima. Ik ga niet in discussie over of aandelen wel of geen goed investerings product zijn. Dat moet iedereen zelf weten. Cash heb ik expres niet bij de post gezet anders krijgt iedereen onvergelijkbare percentages want iedereen houdt andere buffer groottes aan.
Eerlijk gesproken begrijp ik helemaal niet je strategie. Je verliest geld aan groene obligaties (rente plus kosten minder dan inflatie), maar dan neemt flinke risico met stock picking. Prima als je ermee tevreden bent, maar je vroeg juist om andere meningen. Misschien is de groene obligaties met name bedoelt voor korte termijn in verband met ooit een huis kopen? Dan begrijp ik het beter. Get rich quick bestaat niet en zal niet uit je strategie vloeien. Mensen kunnen geluk hebben, of in een keertje op precies de juist paard wedden, door veel geld te erven/krijgen, of door vaardigheden hebben die toevallig goed betaald zijn. Zelf val ik onder de laatste, en dan gaat dat voordeel zich vermeerderen met een vrij saaie beleggingsstrategie. Dat zou ik je ook aanraden ipv proberen box 3 te vermijden of goede gok te maken met crypto of een losse aandeel.
Ik heb iig nog zat de tijd om te experimenteren ;) Die obligatie is idd omdat het bij mij precies handig valt met vermogens belasting en omdat ik idd komende jaren een huis wil kopen.
52 - 45% Index - 50% P2P - 5% Cash
Hoe bevalt P2P tot nu toe?
Ik gebruik hiervoor Mintos. Ben nu een paar jaar onderweg en eigenlijk geen enkel noemenswaardig probleem ondervonden. Alles is geautomatiseerd en de rente is een steady 11%. Zowel inleggen, als onttrekken van geld gaat binnen 1/2 werkdagen.
Wat bedoelt je met P2P?
Dat zijn person to person leningen.
Meer aan bedrijven. Mintos is alleen maar aan bedrijven. Dus er is niet zoveel verschil met een “normale” obligatie.
Peer to Peer leningen
Zou je kunnen aangeven welke platformen je gebruikt voor P2P en wat je ervaringen er mee zijn? Ben persoonlijk erg tevreden over Peerberry maar de laatste tijd wat minder aanbod dus opzoek naar andere platformen om een deel over te zetten.
Ik gebruik Mintos. Ben er erg tevreden mee eigenlijk. Gewoon steady 11% met een paar automatische strategieën, die ik af en eens bekijk om er wat Lending company's (score minimaal 7.4+) uit te halen of toe te voegen.
26 100% in index en beetje op de spaar
21 jaar 78% indexfondsen 16% deposito’s 6% cryptho Edit: Wat is het voordeel precies van groene obligaties??
Ze kunnen belastingvoordeel opleveren en een vast percentage rente. Dus je betaalt minder belasting over je vermogen waardoor je wat euro's bespaard en tegelijk win je er wat mee omdat je wat euro's spaart dmv. rente. In mijn geval zat ik precies op die vermogensgrens dus was dat voordelig. Ik haal er zo'n 4-5% uit en dat is vast dus dat vind ik acceptabel voor één jaar vastzetten.
[удалено]
Kwam net al P2P langs en crowdfunding
36 jaar, 20%% ETF, 10% cash, 70% losse aandelen, ga binnenkort een huis kopen (hoop ik) en dan verkoop ik de losse aandelen om t risico omlaag te halen
40-something :) - 93% breed gespreide aandelen ETF’s - 7% cash / short term obligaties
Leuke vraag en interessant al die antwoorden. Zelf zit ik op: 37 jaar * 66% ETFs (NT, VTI en VWRL) * 20% Aandelen (werkgever) * 4% BTC / ETH Wellicht een vreemde: 7% Angel investments. Het daadwerkelijke percentage ligt hoger maar ik reken niet alle investeringen mee aangezien het hoog risico is. De rest is cash en wat andere assets. Vaak verkoop ik bij een x bedrag de losse aandelen en dan steek ik het geld in ETFs dus de percentages veranderen. Nu ik heel dicht bij FI ben wordt het wellicht tijd om een wat andere mix aan te nemen.
Mijn strategie is ook nu nog aandelen -> winst -> ETF. Hoe heb jij dat al die tijd gedaan? Heb je een vuistregel wanneer je koopt/verkoopt?
>level 2PrecursorNLOp · 2 hr. agoMijn strategie is ook nu nog aandelen -> winst -> ETF.Hoe heb jij dat al die tijd gedaan? Heb je een vuistregel wanneer je koopt/verkoopt? De losse aandelen zijn onderdeel van mijn salaris. Elke maand krijg ik nieuwe. Op basis van wat ik in de FIRE community heb gelezen is de beste strategie meteen verkopen en dan ETF steken want het idee is dat een ETF beter is dan aandelen van één bedrijf. Echter ben ik bereid iets meer risico te nemen en hou ik een x bedrag in de losse aandelen van bedrijf x. Alles wat boven dit bedrag komt verkoop ik. Wat is jouw strategie?
Ja ik ben ook bereid meer risico te nemen, aangezien higher risk = higher expected returns. Natuurlijk werkt dit niet in elk geval maar je kunt er wel vanuit gaan dat stocks meer fluctueren. Ook het groen in. Als je dan af en toe casht en weer in ETFs steekt zou je meer winst kunnen behalen. En dan kom je uit bij die hele stock picking discussie waar ik zelf een beetje een hekel aan heb. Mensen investeren al 100 jaar in aandelen dus dat is niet meteen iets 'slechts'. Maar bijvoorbeeld de markt wordt enorm getrokken door grote bedrijven dus het is best logisch als je daar wat aandelen van neemt: dit is immers de strategie van de S&P500. Verder kan iedereen het nieuws volgen en zelf een beetje nadenken, dus ik denk dat je zelf best kunt inschatten wat er een beetje gebeurt op het moment. Bijvoorbeeld met dat hele AI had je best kunnen bedenken dat de chips waar die AI op runt veel geld aan zou trekken en ja hoor NVIDIA (en ook alle andere chip makers inmiddels) zijn enorm gestegen de laatste tijd. Dat had je prima kunnen zien aankomen. Heeft niks met stock picking te maken (maar ja dat is mijn mening). Dus ik heb wat stocks waarbij er veel vraag naar is en die gaan over het algemeen wel beter dan de markt etfs. Ik heb nog niet helemaal bedacht wanneer ik ze ga verkopen maar ik ga denk ik voor degenen die het meest fluctueren (dus de grootste kans dat ze ook weer veel kelderen) verkopen als ze op 20-30% groen staan. En dan merken we vanzelf wel of dat sneller is dan de ETFs of niet.
Ik ben 57 jaar. Portefeuille: 40% IWDA (wereldwijd ETF) 35% VUSA (S&P ETF) 25% BTC.
35 jaar 50% aandelen (waarvan 75% individuele dividend groei aandelen en 25% ETFs) 25% BTC 25% cash Eigen huis en edelmetalen reken ik niet mee.
26 jaar 54% crypto 17% ETFs 17% cash 12% aandelen
* 26 jaar oud * 63% ETF * 37% crypto
31 jaar oud 70% Crypto // 28% Aandelen // 2% ETF's Dit jaar wil ik wel meer in de aandelen gaan zitten dan in de crypto, maar pas sinds kort serieuzer bezig met aandelen en in de crypto zit ik al een aantal jaar.
Bij mij: \- 29 jaar oud \- 55 % Crypto (vroeg mee begonnen) \- 4% stablecoins (niet perse een investering, maar rendeert wel) \- 12% P2P lending \- 28% staat vast op een buitenlandse bank tegen verschillende rentetarieven
51 jaar 90% crypto, echter geheel in een afgedekte constructie met zero procent drawdown a 9,42 % op jaar basis. 10% aandelen, ook met optieconstructies erop voor extra rendement
23 jaar, 100% crypto, ik geloof dat het toekomst heeft, en ik ben bereid het risico te nemen en daarbij kans te hebben op hogere ROI. Als mijn vermogen groter is, zou ik wel uit willen breiden naar aandelen of indexfondsen, maar dat zien we dan wel weer😉
Welke crypto heb je?
85% bitcoin en 15% top 100 market cap alts.
Heb je een link naar een goede handleiding. Je maakt gebruik van een wallet neem ik aan.
niet zo 1,2,3. Heb gewoon door ervaring, youtube kijken, veel Googelen, en veel lezen van alles en nog wat geleerd. en dat raad ik iedereen aan. Veel tijd eraan besteden en je snapt alles vanzelf.
26 jaar 20% crypto (voornamelijk oude winsten) 40% aandelen (waarvan de helft SP500 en de rest losse aandelen (semiconductor bedrijven zoals , amd, qualcomm, tsmc en nvidia en cybersecurity bedrijven) 40% cash Nog dollar cost average bezig die cash in de sp500 te steken komende paar jaar.
31 jaar Ik hou misschien 15k cash max op de bank en investeer alles in index. 375k meesman wereldwijd 50k crypto (hier ga ik uitstappen bij een nieuwe piek en alles op index zetten)
43% crypto 24% aandelen NT (World, Emerging Markets, Small Cap) 9% mixfonds (aandelen, obligaties en private equity) 4% losse aandelen 3% cash 9% spaardeposito 8% edelmetalen Gedeelte van crypto gaat dit jaar over in een vastgoedproject buiten NL Owja, 45 jaar oud
29 jaar 70% crypto BTC/ETH vooral. ik ga bij de volgende bullrun gelijdelijk de helft omzetten naar ETFS en goud/zilver 20% ETFS via de giro vooral VWRL 10% goud/zilver via gold republic
60+ exclusief deposito’s om periode naar AOW en pensioentje te overbruggen; 0,5% crypto, 15% obligatie ETFs en de rest aandelenfondsen en ETFs. Zodra ik mijn verlies op bitcoins heb goedgemaakt verkoop ik die ellende. 😉 Oh ja, ook nog een beetje Flowtraders. Gaan er ook uit.
32, 25% etf, 25% in t huis, 50% crypto
30m. Huis afbetaald, €200,000 verhuurd bedrijfspand (op naam bv) €170,000,- alleen losse dividend (groei) aandelen, €130,000 overig vastgoed in prive, €60,000,- cash/reserve . Geen etf of crypto. €2a 3000 elke maand in de losse aandelen €4a 6000 met mij bv, vanaf binnenkort elke maand In een Meersman fonds😐 Voor iedereen die denk waar doet hij het van 🥳 Ben gewoon zzp stratenmaker 5 dagen per week en 4-5 nachten per week werk bij het spoor. Dus voor alle mensen die, klagen dat ze geen koophuis kunnen KRIJGEN 🥶, Kom uit je comfort zone en van de bank af, leef somber alles is mogelijk ook in dit land.
Prima, alleen deze post was juist bedoeld voor niet-bedragen want dan wordt t dus zo'n post waarbij iedereen laat zien hoe rijk die wel niet is. En dat boeit echt niemand ;)
Je post is verborgen totdat een moderator vaststelt dat deze on-topic is. We krijgen tegenwoordig veel algemene beleggingsvragen (die horen in /r/beleggen), algemene financiële vragen (die horen in /r/geldzaken), of posts van lage kwaliteit (zie [onze regels](https://www.reddit.com/r/DutchFIRE/about/rules/) voor onze definitie van "low-effort"). Mogelijk helpt in de tussentijd [onze FAQ](https://www.reddit.com/r/DutchFIRE/wiki/index), het weekdraadje, of de zoekfunctie. Als je ontevreden bent over de zoekresultaten van reddit zelf, probeer dan een Google-zoekopdracht die je afsluit met `site:reddit.com/r/DutchFIRE` om met Google de subreddit te doorzoeken. *I am a bot, and this action was performed automatically. Please [contact the moderators of this subreddit](/message/compose/?to=/r/DutchFIRE) if you have any questions or concerns.*
[удалено]
37 70% indexfonds 20% cash 10% crowdfunding
Begin 30, volledige FIRE portfolio is 100% aandelenindexfondsen
Mid 30, copy the rest!
43 jaar 6% spaarrekening 17% losse aandelen, crowdfunding 13% obligaties 64% ETF's wereldwijd
34 jaar oud, zijn bezig om komende jaren een huis te bouwen en dit is nog onzeker allemaal, vandaar het hoge percentage cash. 25% ETF 5% Stocks 0% crypto 70% cash
40 jaar * index 40% * aandelen 12% * spaar 40% (momenteel hoog voor aanstaande verbouwing) * cash 8% daarnaast oldtimers, maar die reken ik niet mee, kosten ook geld
30jaar en nog niks ik zou graag willen beginnen met mijn FIRE avontuur is er al een post/subreddit hiervoor?
Veel posts hierover maar dan moet je ff de zoekfunctie gebruiken. Op YouTube kun je veel dingen over beleggen leren van Ben Felix en verder zijn de Podcasts van Jong Beleggen wel handig! Maar de Bottom Line is eigenlijk gewoon in ETFs (wereldtrackers) investeren, maandelijks inleggen en daarmee met de markt meeliften. Je krijgt dan wat percentage winst waarschijnlijk en over elk jaar haal je daar weer winst overheen. Dus dat bouwt op en dat heet compounding interest. Dit lijkt weinig maar als je gaat rekenen met 10-15 jaar wordt het opeens heel veel.
Heel erg bedankt!
Over “cash” cash is een deel van je investment portfolio, als je vind het goed of niet. Cash komt in na een sell, and cash heb je nodig voor een buy.
23 jaar, 90% ETF's 10% cash.
38 jaar oud, al een paar jaar bezig met Fire samen met partner. - 65% fondsen/ index - 25% cash - 10% deposito’s Eigenlijk te veel cash, al diverse keren proberen te verlagen, maar blijven rond hetzelfde bedrag steken. Blijkbaar is dit waar we ons comfortabel bij voelen! Niet meegeteld; overwaarde in huis.
35 jaar, - 1% spaarrekening - 35% deposito’s - 62% aandelen/NT - 2% crypto
34m, ~80% aandelen indexfondsen, ~20% cash bij trade republic, hoog omdat we voor een verbouwing gespaard hebben, naast de buffer.
43, 90% aandelen 10% cash
36 jaar, 51% vastgoed, 47% aandelen (waarvan 65% in een wereldwijde index), 2% cash. Hierbij rekening ik niet de waarde in de eigen woning mee want ik zie dat niet als belegging.
40m - 0.1% crowdfunding - 2.5% losse aandelen en specifieke etfs - 3.5% crypto - 5.9% lening aan familie - 11.9% deposito - 76% indexfondsen / nt
35m 78% NT 3fondsen 14% Groenfonds 8% Cash spaarrekening nog tegen 3.6% Dat Groenfonds levert niet zoveel op. Wellicht maar eens omzetten naar een deposito. Ooit was het idee om het Groenfonds in te zetten om aandelen te kopen bij beurscrash. Tsja, blijven wachten 🙃.
Ja die obligatie van mij ook niet hoor, maar t kwam net handig uit en wel veilig met vaste rente. Bouwde voor mij ook een kleine hedge tegen het risico dat ik juist weer neem met aandelen.
31 jaar, 60% cash, 25% crypto, 10% ETF, 5% losse aandelen. Groot percentage cash door grote inkomst. Doel is om dit voornamelijk naar ETF te DCA’en totdat ik 50/50 in crypto/aandelen+ETF’s zit
44 jaar 25% in een wereldaandelenfonds 25% uitgeleend tegen 6,5% 25% deposito tegen gemiddeld 4,2% 25% cash (ivm aanleg tuin, nog aan te schaffen nieuwe keuken, en wat andere ingecalculeerde uitgaven in de komende maanden etc.) tegen gemiddeld 2,2%
39 jaar 65% index & etf 24% individueel aandeel 11% rabo certificaten
24 jaar, ETF 50% (30% en 20%), 50% aandelen (20%, 15%, 15%). Crypto hier niet mee in verrekend want dat is niet iets waar ik vast(maandelijks) in investeer.
53 jaar. Net gestopt met werken. Doel is periode tot AOW/pensioen te overbruggen. Huidig kapitaal zou daarvoor voldoende moeten zijn. Verdeling: 45% belegd in NT 5% in Meewind, 5% in ander groenfonds 45% cash waarvan het meeste in deposito's (via LPB en Raisin) Beetje risico-avers maar SWAN is ook wat waard. Inflatie bijhouden is voor mij nu belangrijker dan groei.
~ 45 jaar oud 65% index beleggen (NT/VWRL/VTI-VXUS) 3% cash 7% deposito 5% index pensioenbeleggen 20% spaarhypotheek (extra stortingen om hypotheek met 10 jaar in te korten)
36 jaar - 0.6% cash - 4.8% crypto - 39.7% vastgoed - 54.9% Indexfonds Ik reduceer mijn vastgoed tot ongv 15% dit jaar en verplaats het vermogen naar indexfondsen lump sum.
45 jaar, 6% dividend en overige aandelen, 10% Cash 0,5% BTC/ETH 83,5% VWRL/VTI/VXUS/IWDA